Перевод денежных средств на карту физ. лица и оплата НДФЛ

[slava98rus]

Здравствуйте, помогите разобраться в следующем вопросе!
Я физическое лицо, имею в собственности 2 грузовые машины (фуры), раньше работал сам на себя, сейчас в связи со здоровьем ездить за рулем на длительные расстояния не могу! Поэтому сдал на один год 2 машины в аренду ООО которая занимается грузоперевозками! По договору мне переводят деньги на мою личную карту, 2 раза в месяц за вычетом НДФЛ!
Сейчас ситуация такая, мне позвонила ООО и попросила переоформить срочно договор аренды на другое общество, или со мной расторгнут договор.
У нас с ООО открыты счета в одном банке и я занервничав пошел к своей операционистке (у нас слава богу хорошие взаимоотношения), она мне по секрету рассказала что ООО проверяла служба безопасности банка или фин. мониторинг, точно сказать не смогла, и обществу нужно было предоставить все документы: договора, птс на машины и подтверждения оплаты НДФЛ.
Так вот ООО документы не предоставила, а самое главное за меня с мая месяца общество ни разу не заплатила НДФЛ! Мне операционистка сказала что если ООО не заплатит НДФЛ то его буду оплачивать Я, если об этом узнает налоговоя инспекция от банка, а будет ли сообщать банк о подозрительных операциях она не знает (На ООО сейчас денег нет, и они приостановили все операции по счетам, сам банк счет пока не заблокировал)!
У меня вопрос что мне делать? Бежать в милицию писать заявления о мошенничестве? Но в этом случае не придется ли мне платить самому еще раз НДФЛ? (так как у меня подозрения что ООО какое то левое при нормальной компании) или надеяться что банк никому ничего не сообщит и тогда налоговая не будет с меня ничего вычитывать?
Заранее спасибо!!!

[бух2007]

У меня вопрос что мне делать?

Взять у них справку 2-НДФЛ

[Над.К]

Так вот ООО документы не предоставила, а самое главное за меня с мая месяца общество ни разу не заплатила НДФЛ!

Вот откуда операционистка банка это может знать? В платежках не пишутся фамилии тех, за кого платится НДФЛ. Кроме того, у организации может быть не один расчетный счет, о чем никто не обязан извещать какую-то операционистку в банке.

[Demin]

У меня вопрос что мне делать? Бежать в милицию писать заявления о мошенничестве? Но в этом случае не придется ли мне платить самому еще раз НДФЛ? (так как у меня подозрения что ООО какое то левое при нормальной компании) или надеяться что банк никому ничего не сообщит и тогда налоговая не будет с меня ничего вычитывать?

Судя по всему, на НДФЛ Вы влетели. Проверяйте с контрагентом, поднимайте договор на предмет обязанности по уплате НДФЛ.

Вот откуда операционистка банка это может знать? В платежках не пишутся фамилии тех, за кого платится НДФЛ. Кроме того, у организации может быть не один расчетный счет, о чем никто не обязан извещать какую-то операционистку в банке.

Ну почему к банковским работникам такое предубеждение?
Операционный работник, можно сказать, заботу о клиенте проявил - так опять не угодить!
С утверждением операционного работника

если ООО не заплатит НДФЛ то его буду оплачивать Я, если об этом узнает налоговоя инспекция от банка, а будет ли сообщать банк о подозрительных операциях она не знает

будем спорить? Я вообще скажу, что на редкость адекватный банковский работник. Не во всех деталях, конечно, но это действительно работник фронт-офиса, который просто не может знать всей картины.
Но квалификации работника вполне хватает, чтобы увидеть по выписке, оплачивался ли вообще со счета ООО НДФЛ по ДГПХ. Сказки про "второй", "третий" и так далее счета - это для детского сада. У ООО, которые имеют несколько счетов, ПТС в наличии и документы. О чём здесь явно упоминалось.

[Над.К]

Операционный работник, можно сказать, заботу о клиенте проявил - так опять не угодить!

Т.е. Вы считаете нормальным, что операционный работник банка выдает информацию о своих клиентах другому лицу, коим и является автор вопроса ???

Судя по всему, на НДФЛ Вы влетели.

Совершенно не факт. Если фирму решили бросить, то на ней никогда не будет выездной проверки, а не будет проверки, никто и не узнает о том, что не был уплачен НДФЛ налоговым агентом.

Но квалификации работника вполне хватает, чтобы увидеть по выписке, оплачивался ли вообще со счета ООО НДФЛ по ДГПХ.

Очень интересно, и как же квалификация работника позволит разделить в платежке НДФЛ за работников фирмы и НДФЛ по ДГПХ?

Сказки про "второй", "третий" и так далее счета - это для детского сада.

Да ну? Даже мелкие фирмы очень часто имеют не один счет
Так что не надо раньше времени запугивать автора вопроса. Его уже и так запугали на ровном месте

[slava98rus]

Здравствуйте, еще раз!
Спасибо что откликнулись, на мою проблему!
В договоре указанно что плательщиком НДФЛ является ООО! Я сегодня общался с исполнительным директором компании, он говорит что все было оплачено но по каким то непонятным причинам предоставить информацию и подтверждение не может, ссылаясь на то что мой договор с ООО был с ними не напрямую, а через организацию партнера... которая сейчас пропала!!! Поэтому им и нужно перезаключить со мной договор!
Машины свои я буду забирать и работать с жуликами я больше не хочу.
Я правильно понимаю что если я работал с компанией "однодневкой" и они пропадут куда нибудь, то проверки не будет! То и НДФЛ повиснет в воздухе?

[Над.К]

В договоре указанно что плательщиком НДФЛ является ООО!

Ну это даже может быть не написано, так прямо следует из закона.
Вы получали сумму, которая указана в договоре или за вычетом НДФЛ?

и они пропадут куда нибудь, то проверки не будет! То и НДФЛ повиснет в воздухе?

Да

[Demin]

Совершенно не факт. Если фирму решили бросить, то на ней никогда не будет выездной проверки, а не будет проверки, никто и не узнает о том, что не был уплачен НДФЛ налоговым агентом.

Это далеко не факт, а, я бы даже сказал, несколько вольное допущение.

Очень интересно, и как же квалификация работника позволит разделить в платежке НДФЛ за работников фирмы и НДФЛ по ДГПХ?

Как правило они разнесены по времени. Если они вообще имели место.

Да ну? Даже мелкие фирмы очень часто имеют не один счет

И стонут по поводу дороговизны РКО, ага. Кстати, зачем? Нет, я не оспариваю право - но мне просто интересно - ЗАЧЕМ??? Вы, как практик, можете мне объяснить на пальцах?

Так что не надо раньше времени запугивать автора вопроса.

И в мыслях не было.

[шу13]

По моему, только один дельный совет услышал: получить справку 2НДФЛ. Если налоговый агент удержал НДФЛ, но не перечислил в бюджет, ситуация спорная по поводу того, что сам налогоплательщик влетит. Возможно, придется доказывать осмотрительность при заключении сделки. Ребята чуть-чуть хитрят, недоговаривают: это может быть однодневка. Попросите у них заверенные копии пакета учредительных документов этой однодневки и 2НДФЛ. Но разбегаться с ними, если они платили раньше достойно, не стоит. Какие же они жулики: машины в порядке? Деньги вам все заплачены? Удивляет, что они договор с вами не представили в банк, хотя он то у них точно есть, значит что то действительно произошло, но с вами хотят сохранить деловые отношения, цените это.

[Demin]

Удивляет, что они договор с вами не представили в банк, хотя он то у них точно есть

Сейчас модно прикрываться 152-ФЗ. Ничего удивительного.

[Veranichka]

slava98rus, В любом случае на НДФЛ Вы не попадаете, это легко доказуемо... У вас на руках договор с оговоренной суммой, у вас карточка с перечислениями от этого ООО за вычетом НДФЛ (можно взять выписку из банка), разница виснет на ООО, если они реально не перечисляли НДФЛ...

[Над.К]

Как правило они разнесены по времени.

Как правило, они как раз не разнесены по времени. Более того, никто из банковских работников и знать не знает, что за НДФЛ значится в платежке. Поскольку об этом не пишется в поручении.

Кстати, зачем?

За разными надобностями. Чаще всего, из-за попыток получить кредит. Или затем, что в разных банках разные условия по РКО по определенным операциям. Да масса причин.

а, я бы даже сказал, несколько вольное допущение.

Судя по описанному автором, как раз факт.

[SergeiP]

И стонут по поводу дороговизны РКО, ага. Кстати, зачем? Нет, я не оспариваю право - но мне просто интересно - ЗАЧЕМ???

Над.К уже ответила - из за разных тарифов по разным операциям, например.
И вообще - из-за разных условий.

Например, меня в Уралсибе более чем устраивает работа валютного контроля (и поэтому переходить с обслуживанием еврового счета в другой банк без крайней необходимости - нет смысла), но тарифы на рублевое РКО в духе "можем в любой момент снять комиссию в 10% за перевод своих же денег самому себе, да еще и поржать при этом" - меня принципиально не устраивают.

Приходится пришедшую валюту с транзитного счета продавать с зачислением на р/счет в другом банке...

[Demin]

И вообще - из-за разных условий.

Это бесспорно. Но Вы - как продвинутый и вообще серьёзный пользователь банковских услуг - и слова типа "валютный контроль" знаете, и считать умеете, и налоги платите, и про дороговизну РКО не говорите (10% заградительного тарифа и ведение счёта - это несколько разные вещи). И всем бы таких клиентов да побольше. Потому что Вы обосновать свои желания можете, уверен, что и налоги платите, и вообще рискну предположить, что вот лично мне на практике с Вами работалось бы легко и просто.

Но когда полупомоечники начинают рассказывать сказки про то, что налоги со счёта они не платят, потому что им удобнее платить налоги с другого счёта, открытого в другом банке, хотя им за стройматериалы пришло 20 мио за месяц, из которых 15 сняли наличкой, или за чермет 50 мио, которые все ушли наличкой, только склад с черметом они не покажут, потому что арендуют на территории воинской части, так что бомжи туда пройти могут, и человек в галстуке - нет, и вообще, и так далее, и тому подобное - вот смотришь на такого человека и старательно пытаешься избавиться от мысли, что тебя держат за идиота.

Я вообще сделал вывод, что в подавляющем большинстве случаев законопослушный клиент не апеллирует к законодательству. К законодательству апеллируют как раз чернушники.