правил заполнения п/п

[sdela]

мой банк просит в графе "наименование платежа" указывать помимо номера счета еще и наименование в счете - типа "Оплата по счету №3 от 01.01.13 за такой-то товар", без приписки за что это - принимать отказываются. это действительно правило такое и просто "Оплата по счету №3 от 01.01.13 НДС не облагается" - недостаточно??

[anfisa0001]

у нас такая ссылка в письме из банка была

Уведомляем Вас, что в целях соблюдения требований Федерального закона № 115-ФЗ от 07.09.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» при проведении расчетов к исполнению принимаются только платежные поручения, заполненные и оформленные в соответствии с требованиями «ПОЛОЖЕНИЯ О БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТАХ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ» от 3 октября 2002 г. N 2-П ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ.

При заполнении Платежных поручений в поле «назначение платежа» указываются:
назначение платежа, наименование товаров, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, налог (выделяется отдельной строкой, или делается ссылка на то, что налог не уплачивается), также может быть указана другая необходимая информация, в том числе срок уплаты налога или сбора, срок оплаты по договору.

sdela, вам сложно что ли указать за что платите? документы для фин.мониторинга дольше собирать

[Demin]

sdela, читаем 2-П.
Указываются назначение платежа, наименование товаров, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, налог (выделяется отдельной строкой, или делается ссылка на то, что налог не уплачивается), также может быть указана другая необходимая информация, в том числе срок уплаты налога или сбора, срок оплаты по договору

[sdela]

да мне не сложно... "может быть указана" - вот че смутило... значит может быть, а может и не быть... у меня отношения с банком - дело принципиальное. было б точно можно не указывать - я б им бумажками потыкала

[anfisa0001]

sdela, в приведенных цитатах "может быть" относится к прочей необходимой информации, а наименование товаров, работ, услуг обязательны

[BorisG]

а наименование товаров, работ, услуг обязательны

Смелый вывод. Но из нормативного документа он не следует.

[sdela]

Но из нормативного документа он не следует.

т.е. это все таки перечисление того, что может быть указано, но не обязательно весь этот перечень туда писать?

[sdela]

наименование товаров

если у меня в счете перечисление товаров на 3 листах - около 120 позиций, то как же мне наименование их в платежку вписать?

[zAngel]

то как же мне наименование их в платежку вписать?

"за товары"

[Demin]

sdela,

если у меня в счете перечисление товаров на 3 листах - около 120 позиций, то как же мне наименование их в платежку вписать?

Оплата счёта номер зю от такого-то числа за товар, в том числе НДС - меня вполне устроит.
А вот Оплата по договору номер зю от такого-то - не устроит. Не, конечно, я могу по настоянию клиента провести и такой платеж, но тогда я хочу видеть договор.

[anfisa0001]

BorisG, фраза

При заполнении Платежных поручений в поле «назначение платежа» указываются:
назначение платежа, наименование товаров, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, налог (выделяется отдельной строкой, или делается ссылка на то, что налог не уплачивается), также может быть указана другая необходимая информация, в том числе срок уплаты налога или сбора, срок оплаты по договору.

определяет перечень того, что должно быть указано в поле назначение платежа.
если вы не согласны, не могли бы вы пояснить свою мысль

[sema]

sdela, Оплата счёта номер зю от такого-то числа за товар, в том числе НДС - меня вполне устроит.
А вот Оплата по договору номер зю от такого-то - не устроит. Не, конечно, я могу по настоянию клиента провести и такой платеж, но тогда я хочу видеть договор.

+1

[Demin]

sema,

+1

Дык! Блрю!

[Лора Палмер]

а что там должно быть написано еслди ИП выводит деньги на свой л/с? меня недавно в банке мурыжили - "инструкция ЦБ требует перечислить всё, на что вы собираетесь израсходовать эти деньги"!

[Над.К]

Я надеюсь, Вы подробно расписали в платежке про баню, водку и девочек?

[Лора Палмер]

зачем женщин обижать? я им сказал, что слона покупаю

[Demin]

Лора Палмер,

инструкция ЦБ требует перечислить всё, на что вы собираетесь израсходовать эти деньги"

нет такой инструкции.

[SergST]

Хороший у вас банк, раз так поздно с вами начала выяснять отношения по платежам, а точнее по их назначению.
У нас еще 4 года назад такое случилось. Есть инструкция, ее и нужно выполнять, а так можно еще на мониторинг попасть, ваш платежик тормознут и пока всю подноготную не расскажете и документально не засвидетельствуете, не проведут. А если затягивать такое удовольствие, так и счетик стопорнут, будет только на приход работать!
А инструкцию читайте о Легализации и отмыванию средств нажитым преступным путем....

[Лора Палмер]

так что это за инструкция-то? что нужно писать при переводе средств на свой л/с?

[SergST]

так что это за инструкция-то? что нужно писать при переводе средств на свой л/с?

Нужно расписывать:
если за услуги - то какие (услуги за подбор кадров, туристические услуги и т.д.)
если товар - то какой (за продукты питания, за полиграфическую продукцию и т.д.) не во всех банках проходит за ТНП (просят расшифровку).
если за материалы - то за строительные материалы, материалы Хлопчато бумажные.

И обязательно указывать на основании какого документа (№ Счет, накладная №, по договору №....) с указание НДС.

[Лора Палмер]

речь идёт о переводе личных средств ИП на свой л/с

[Andyko]

Лора Палмер, я в таких случаях обычно не рекомендую использовать аббревиатуру, она смущает собеседника

[SergST]

речь идёт о переводе личных средств ИП на свой л/с

Вы хотите сказать, что все банковские переводы имеют градацию?
Я за ЖКУ (дома) плачу - расписываю полностью! Есть общие требования их и надо выполнять. Любой платеж должен быть обоснован и документально подтвержден. Есть общие требования по их заполнению (Требования ЦБ)

[Лора Палмер]

я хочу узнать что инструкция ЦБ требует писать в этом случае

[SergST]

еще почитайте - требований Федерального закона № 115-ФЗ от 07.09.2001г.Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
Там много вытекающих для регламентирования банками фин контроля за платежами.

Можете попросить в своем банке инструкцию.


А обоснование платежа на свой лицевой счет, может быть различным. Это может быть и дивиденты, заем, да все что угодно. Главное, что бы было документально подтверждено и не противоречило(нарушал) закону и деятельности фирмы.

[Andyko]

SergST, Вы можете привести пример правильного указания назначения платежа для перечисляющего собственные деньги предпринимателя на другой свой счет, без бредовых предположений о возможности выплаты самому себе дивидендов и возможности заключения договора займа с саммим собой?

[Лора Палмер]

по-моему, Сергей считает меня фирмой

[SergST]

по-моему, Сергей считает меня фирмой

Сорри! Думал, что как юр.лицо!
А С ИП на ЛС вообще не должно быть проблем, если эти счета открыты в одном банке. Там можно писать вплоть до пополнение счета! (Стандартное назначени - Перевод собственных средств.)
И если в одном банке, проводка моментальная.

[SergST]

Когда в разных банка счета - в банке получателя могут попросить документы о том, что ИП является (зарегистрированным) налого-платильщиком.

[Demin]

SergST,

А инструкцию читайте о Легализации и отмыванию средств нажитым преступным путем....

SergST,

Нужно расписывать:
если за услуги - то какие (услуги за подбор кадров, туристические услуги и т.д.)
если товар - то какой (за продукты питания, за полиграфическую продукцию и т.д.) не во всех банках проходит за ТНП (просят расшифровку).
если за материалы - то за строительные материалы, материалы Хлопчато бумажные.

SergST,

Есть общие требования по их заполнению (Требования ЦБ)

SergST,

еще почитайте - требований Федерального закона № 115-ФЗ от 07.09.2001г.Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

Многа буков. И все без толку.

Резюме. Есть 2-П. Его надо блюсти. Остальное - от лукового.

Ну на кой Вы приписали сюда статью 7 115-ФЗ? !!!