банки - проверка кассовой дисциплины

[lapulichka]

работаю в банке, недавно повесили проверять кассовую дисциплину у организаций. на данный момент больше всего волнует вопрос: когда же банк должен стучать в налоговую. понимаю, что админ. ответственность за превышение лимита, пред. размер (100 тыс.), и неоприходование. это да.
просто в рекомендациях по проверке сказано, что банк составляет справку в 3 экз., а если нарушений не выявлено, то в 2-х. каких нарушений?
ведь практически у всех мною проверяемых организаций нецелевое расходование выручки, и нецелевое использование ден. средств, полученных по чеку в банке, нурушение по авансовым отчетам (п.11 порядка...). банк должен сообщать в этих случаях или имеет право дать рекомендации... или все таки банк должен по любому поводу стучать.

тогда получается на всех надо стучать, либо закрывать глаза, просить исправить, а в справке на свой страх и риск не писать.

подскажите пожайлуста, как правильно поступать. грозит ли чем нибудь мне, банку, что я буду указывать эти нарушения в справке, давать рекомендации, а в налоговую не сообщать.

[Над.К]

А смысл сообщать в налоговую вот об этом

нецелевое расходование выручки, и нецелевое использование ден. средств, полученных по чеку в банке, нурушение по авансовым отчетам (п.11 порядка...)

За это нет штрафов.

[lapulichka]

А смысл сообщать в налоговую вот об этом За это нет штрафов.

Да я понимаю, что штрафов нет, но это ведь не банк принимает решение какие меры ответственности применить к предприятию.
как мера, наверное, налоговая может просто с проверкой навестить.

а ИНФОРМАЦИЯ О ПРОВЕРКАХ СОБЛЮДЕНИЯ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ПРАВИЛ РАБОТЫ С НАЛИЧНЫМИ ДЕНЬГАМИ. ФОРМА NO. 0409212

п.8 Другие нарушения (количество организаций):
8,1 расходование выручки без согласования с кредитной организацией
8,2 несоблюдение согласованных с кредитной организацией условий расходования выручки
8,3 ненадлежащее оформление кассовых документов

Меры, принятые по результатам проверок. ,,,,,

что значит меры.. рекомендации - это меры?? или только направление сведений в налоговую?

[Linsy]

А смысл сообщать в налоговую вот об этом За это нет штрафов.

Смысла, конечно, нет, как и во многих других случаях. Но, как оказалось при проверке ЦБшной как-то раз по 14-П надо сообщать обо всех недочетах, поэтому, чтобы не было замечаний при проверке - надо сообщать.

[Sof*ya]

А в чем проблема попросить исправить. Лимит можно переустановить задним числом. И вообще зачем так с клиентами поступать? И еще проблема в том что пока Вы будете сообщать в налоговую, сроки давности пройдут, т.к. по истечению 3-х месяцев выявленных нарушений штраф уже невозможно предъявить. Оформление ненадлежащим образом кассовых документов, не влечет за собой штраф. Это можно написать в рекомендациях. например: проводить оформление кассовых документов, согласно положения и т.д... Если цепляться к каждому недочету, то Вы быстро устанете от таких проверок, а ведь у Вас план. И всех надо надо успеть проверить. А если Вы мало проверите, то ЦБ с Вас потом спросит: почему? Вы четко изучите за что нужно сообщать в налоговую и это применять необходимо, если ситуация неразрешима, переговорив прежде с гл.бухом или директором. А остальные мелкие недочеты можно прописывать в комментариях, о необходимости их исправить. Хотя каждый бухгалтер будет доказывать Вам свою правоту. То что Вы где-то "проглядели" нарушение и не выявили его, Вам за это ничего не будет.

[Тамара Ивановна]

Я обращаюсь к работнику банка,которая сидит на проверке лимита кассы в предприятиях.
Если честно мне как-то дико слушать о нецелевом использовании полученных из банка ден.средств, просто с трудом верится.Таким бухгалтерам надо еще много учиться.....

[Над.К]

Я вот не очень поняла вашу мысль. Кому учиться? Работнику банка или бухгалтеру организации? Если бухгалтеру организации, то не понимаю, чему там учиться

[Тамара Ивановна]

Ну конечно к бухгалтерам предприятий, мне откровенно очень стыдно за то,что такое сейчас бывает

[бух2007]

Работнику банка или бухгалтеру организации?

Я так поняла, что работнику банка.
Будучи бухгалтером организации, я вот не буду рогом упираться ради целевого использования.

[бух2007]

очень стыдно за то,что такое сейчас бывает

Тамара Ивановна, а где здесь криминал? Сняли на хозрасходы свои же собственные деньги- а потратили их на з/пл. И что?

[Тамара Ивановна]

Света,так и снимать надо правильно,если на зарплату так на зарплату,на хознужды так на хознужды.

[Над.К]

Тамара Ивановна, ну и что, сняли на хознужды, а они не понадобились, понадобились на зарплату. Обратно что ли возвращать предлагаете?

[Лёнка]

,если на зарплату так на зарплату,на хознужды так на хознужды.

ага,если вам муж дал денег на сапоги,а вы купили сумку,то вас надо наказать...

[lapulichka]

Я обращаюсь к работнику банка,которая сидит на проверке лимита кассы в предприятиях.
Если честно мне как-то дико слушать о нецелевом использовании полученных из банка ден.средств, просто с трудом верится.Таким бухгалтерам надо еще много учиться.....

почему с трудом верится. все знают, что ответственности нет. вот и все. скорее всего снимают на з/пл под низкий %, а выдают на хозрасходы.

[Аноним]

Я обращаюсь к работнику банка,которая сидит на проверке лимита кассы в предприятиях.
Если честно мне как-то дико слушать о нецелевом использовании полученных из банка ден.средств, просто с трудом верится.Таким бухгалтерам надо еще много учиться.....

А скоро банки вообще не будут нецелевое использование проверять.... ура-а-а!!!

[Аноним]

Почему не будут и как скоро?

[Аноним]

Насчет нецелевого использования:
Выручку можно тратить только на тару, сельхозпродукцию, а на хознужды в обычном понимании нельзя. Это получается нецелевое.
Стыдно должно быть тому, кто это придумал.

[Надежда 03]

обычно банки с клиентами не ссорятся, иначе клиенты просто меняет банк

[Аноним]

"Выручку можно тратить только на тару, сельхозпродукцию, а на хознужды в обычном понимании нельзя. Это получается нецелевое."
Российский банк - бессмысленный и беспощадный.

[Аноним]

обычно банки с клиентами не ссорятся, иначе клиенты просто меняет банк

Ну да??? Если клиент неблагонадёжный ещё как ссорятся. Пусть идет на все 4 стороны и найдет себе такой же банк. Такой клиент не нужен, лицензия дороже в наше время, да и нормальных клиентов полно.

[Аноним2]

"Выручку можно тратить только на тару, сельхозпродукцию, а на хознужды в обычном понимании нельзя. Это получается нецелевое."
Российский банк - бессмысленный и беспощадный.

К сожалению - да. Сейчас он и сотрудников себе понабрал, которые банковской работы не знают, но раздувают из себя высоких персон. И всё им позволено. Любая глупость и нелепость и бессмыссленность претворяется в жизнь. Работа в банке сеёчас как никогда излишне заформализована. Вон Катапусечка с этого форума у себя собирает с клиентов пачками балансы, отчеты, налоговые декларации. складские документы. Пришлось ему и бухучёт выучить. А ведь нигде в НПА такая работа для банка не прописана, да и не нужна она ему. Тем не менее ЦБ хочет, а вот такие сотрудники ещё и способствуют раздуванию ненужной работы.

[Аноним]

Если я снимаю по чеку деньги (не будучи работником фирмы), а в приходнике за кассира распишется директор (исполняющий по приказам обязанности гл.буха, кассира) - это будет нарушением при проверке? Банк это сверяет?

[Над.К]

ЧТо с чем сверяет? И кто по вашему кроме гендира может расписаться в приходнике?

[Аноним]

В приходнике расписывается глав.бух и кассир.
Будет ли банк сверять ФИО того, на кого выписан чек и того кто оприходовал деньги(кассира)? Директор сам в банк ездить не будет, не барское это дело. Как мне лучше оформлять кассовые док-ты: самой как кассиру (ну и что, что я там не работаю), или директор как кассир (ну и что, что получала я)?

[Над.К]

Аноним, вы может удивитесь, но деньги в банке не только кассир может получать.
Никто ничего сверять не будет. А Вы ничего не можете оформлять в организации, в которой не работаете. Хотите подставить организацию что ли?

[Аноним]

Спасибо за ответ. Подставлять никого не собираюсь, они там сами на это горазд. Оформлю все кассовые на директора.

[АсяК]

Кто-нибудь подскажите - нигде не могу найти. У нас расчетные счета открыты в разных банках. За 4 квартал 2009г. была проверка кассовой дисциплины одним из банков. Сейчас снова пришло письмо с просьбой предоставить документы для проверки кассовой дисциплины, но уже от другого банка. имеют ли они право на это? Мы с ними уже не работаем, но расчетный счет не закрыт.

[Linsy]

Кто-нибудь подскажите - нигде не могу найти. У нас расчетные счета открыты в разных банках. За 4 квартал 2009г. была проверка кассовой дисциплины одним из банков. Сейчас снова пришло письмо с просьбой предоставить документы для проверки кассовой дисциплины, но уже от другого банка. имеют ли они право на это? Мы с ними уже не работаем, но расчетный счет не закрыт.

Принесите в банк копию справки о проверке кассовой дисциплины из другого банка.

[lapulichka]

Кто-нибудь подскажите - нигде не могу найти. У нас расчетные счета открыты в разных банках. За 4 квартал 2009г. была проверка кассовой дисциплины одним из банков. Сейчас снова пришло письмо с просьбой предоставить документы для проверки кассовой дисциплины, но уже от другого банка. имеют ли они право на это? Мы с ними уже не работаем, но расчетный счет не закрыт.

вообще как бы банк проверяет движение по счету кассы в соем банке за 3 месяца подряд, когда снимали по чеку или вносили деньги. т.е. надо кассу нести. попробовать можно конечно копию справки принести, но мы например, не принимаем. нам ЦБ при проверке напишет нарушение.

[бух2007]

Принесите в банк копию справки о проверке кассовой дисциплины из другого банка.

И чем это поможет?
Сдайте им на проверку. П4усть проверяют на здоровье.
У меня постоянно один и тот же период разные банки проверяют.