Банковская проверка. Поясните.

[qwerty23]

Позвонили из банка и попросили в удобное для нас время прийти для беседы и потом принести для проверки бумаги по кассовой дисциплине. Как это всё проходит, какие документы смотрят и на что обратить внимание? Проходим в первый раз.

[Над.К]

Банк интересует не превышали ли Вы расчет лимитов наличными между юрлицами и ИП, и соблюдаете ли лимит кассы. Вот, собственно и все.
А какие документы им нужны, они сами скажут

[qwerty23]

Банк интересует не превышали ли Вы расчет лимитов наличными между юрлицами и ИП, и соблюдаете ли лимит кассы. Вот, собственно и все.
А какие документы им нужны, они сами скажут

А какие документы они обычно смотрят? И оставляют ли они себе копии или же приносишь показываешь и всё? Надо же подготовить это всё, что бы было всё правильно. Вот и интересуемся.

[qwerty23]

У нас ООО на ОСНО, лимит кассы 0. ККМ нет, поэтому, если с банка сняли деньги, то в этот же день нужно и выдавать под отчёт, правильно? И нельзя давать вновь, пока не отчитается сотрудник по предыдущему. А, если выдавали, то что? Ответственности же нет никакой за кассовую дисциплину. О превышении лимита между юр.лицами не говорю, там штраф.

[qwerty23]

И ещё момент - предприятие новое, счёт открыт недавно, суммы маленькие. Есть ли какие-то ограничения на проверки банками, например не менее одного года, если проработало предприятие. И за какой период они могут проверять, глубина?

[Индрек]

никаких ограничений нет
проверяют обычно три последние месяца

[qwerty23]

Да, так и проверяют - три месяца. Какие бумаги обычно смотрят? Кассовую книгу понятно, авансовые отчёты тоже ясно. Первичку смотрят? Договоры смотрят?

[Индрек]

qwerty23, они Вам дадут перечень =)

зачем им Ваша первичка и договоры?

кассовые документы и авансовые отчёты их интересуют
один банк у меня как-то просил договор о полной материальной ответственности кассира

[qwerty23]

qwerty23, они Вам дадут перечень =)

зачем им Ваша первичка и договоры?

кассовые документы и авансовые отчёты их интересуют
один банк у меня как-то просил договор о полной материальной ответственности кассира

Кассовые какие? Мы снимали деньги всегда на покупку товара, покупали с НДС у Юр.лиц. От них получали накладную/сч.фактуру, приходник, договор (иногда) и кассовый чек естественно. Вот какие документы банк будет просить? Только наши кассовые, т.е. авансовый отчёт + наши РКО И ПКО, а доки подтверждающие расходование этих средств будут просить?

[Индрек]

qwerty23, а Вы разве эти документы к а/о не подшиваете?

[qwerty23]

qwerty23, а Вы разве эти документы к а/о не подшиваете?

Нет, мы только открылись, движений немного было в том году и пока ещё всё растрёпано, только сейчас будем делать для представления отчёта в банк.
Поясните мне популярно, что да как в этом случае представляется, чтобы было всё ОК! Думаем может просто счёт закрыть в этом банке и всё, а открыть в другом? Будут ли какие-то последствия? Банк не накляузничает налоговикам или ещё куда?

[Над.К]

qwerty23, зачем счет-то закрывать? Банки все время проводят подобные проверки, что в этом страшного? Будете все время закрывать-открывать счета?
И документы надо бы в порядке держать, в том числе и кассовые.

Банк не накляузничает налоговикам или ещё куда?

нарушите лимит кассы, накляузнячает. А вы не нарушайте.

[qwerty23]

qwerty23, зачем счет-то закрывать? Банки все время проводят подобные проверки, что в этом страшного? Будете все время закрывать-открывать счета?
И документы надо бы в порядке держать, в том числе и кассовые.
нарушите лимит кассы, накляузнячает. А вы не нарушайте.

Да нам этот банк итак не нравится, поэтому такая мысль. А доки будем приводить, конечно, в норму, но сейчас вот так! Только, при нарушении лимита кассы накляузничает, правильно? Если лимит кассы 0, то в кассе деньги не могут находится более одного рабочего дня, правильно?

[Над.К]

На конец для остатка в банке быть не должно

[qwerty23]

На конец для остатка в банке быть не должно

На конец дня остатка в кассе, наверное?

[Ольга Коврижных]

И ещё момент - предприятие новое, счёт открыт недавно, суммы маленькие. Есть ли какие-то ограничения на проверки банками, например не менее одного года, если проработало предприятие. И за какой период они могут проверять, глубина?

Нет таких ограничений. Проработали 3 месяца(после открытия р/с) и могут прийти: фирма открыла р/с в сентябре 99 -го года, ко мне пришла проверка в декабре 99-го из Сбербанка.
Проверять будут 3 истекших календарных месяца. Т.е. в январе 2010 г. за октябрь, ноябрь, декабрь 2009 г.
Должны проверять не реже, чем раз в 2 года, и не чаще, чем в 1,5 года.

[Ольга Коврижных]

На конец дня остатка в кассе, наверное?

Сколько получили - столько и выдали в подотчет или на зарплату.

[qwerty23]

Должны проверять не реже, чем раз в 2 года, и не чаще, чем в 1,5 года.

А где это можно прочитать?

Сколько получили - столько и выдали в подотчет или на зарплату.

Так и будем подгонять, спасибо.

Дайте, пожалуйста, образец приказа, который устанавливает срок об отчёте подотчётного лица, а то 3 дня маловато немножко.

[Ольга Коврижных]

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

5 января 1998 г. N 14-П

Утверждено
Советом директоров Банка России
протокол от 19.12.97 N 47

ПОЛОЖЕНИЕ
О ПРАВИЛАХ ОРГАНИЗАЦИИ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО
ОБРАЩЕНИЯ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

2.14. Учреждения банков в целях максимального привлечения наличных денег в свои кассы за счет своевременного и полного сбора денежной выручки от предприятий не реже одного раза в два года проверяют соблюдение определенного Банком России порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью в соответствии с рекомендациями, изложенными в Приложении 7.

А 1,5 года - информация от ВТБ С-З.

[qwerty23]

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

5 января 1998 г. N 14-П

Утверждено
Советом директоров Банка России
протокол от 19.12.97 N 47

ПОЛОЖЕНИЕ
О ПРАВИЛАХ ОРГАНИЗАЦИИ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО
ОБРАЩЕНИЯ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

2.14. Учреждения банков в целях максимального привлечения наличных денег в свои кассы за счет своевременного и полного сбора денежной выручки от предприятий не реже одного раза в два года проверяют соблюдение определенного Банком России порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью в соответствии с рекомендациями, изложенными в Приложении 7.

А 1,5 года - информация от ВТБ С-З.

Спасибо! Там написано, что

в целях максимального привлечения наличных денег в свои кассы за счет своевременного и полного сбора денежной выручки от предприятий

А у нас нет наличной выручки, только б/н. Снимали только на хоз.нужды предприятия и то немного. Тогда может их можно вообще отбрить на основании этого документа?

[Ольга Коврижных]

Позвонили из банка и попросили в удобное для нас время прийти для беседы и потом принести для проверки бумаги по кассовой дисциплине. Как это всё проходит, какие документы смотрят и на что обратить внимание? Проходим в первый раз.

Обычно в банках не звонят, а выдают требование предоставить документы. При следующем визите в банк возьмите требование о предоставлении документов и телефон проверяющего работника.

Спасибо! Там написано, что

А у нас нет наличной выручки, только б/н. Снимали только на хоз.нужды предприятия и то немного. Тогда может их можно вообще отбрить на основании этого документа?

Нельзя отбрить, потому что банки обязаны "проверять соблюдение определенного Банком России порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью в соответствии с рекомендациями, изложенными в Приложении 7".
Если у Вас операций по кассе немного, то потратьте немного времени и приведите документы в порядок. В последний раз мой банк проверил мои документы за 15 минут и сразу оформил заключение по результатам проверки.
Вас будут проверять независимо от наличной выручки и снятия наличных с р/с.
В случае отсутствия операций по кассе за последние 3 месяца в банк предоставляется письмо об отсутствии операций по кассе.

[qwerty23]

Обычно в банках не звонят, а выдают требование предоставить документы. При следующем визите в банк возьмите требование о предоставлении документов и телефон проверяющего работника.




Нельзя отбрить, потому что банки обязаны "проверять соблюдение определенного Банком России порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью в соответствии с рекомендациями, изложенными в Приложении 7".
Если у Вас операций по кассе немного, то потратьте немного времени и приведите документы в порядок. В последний раз мой банк проверил мои документы за 15 минут и сразу оформил заключение по результатам проверки.
Вас будут проверять независимо от наличной выручки и снятия наличных с р/с.
В случае отсутствия операций по кассе за последние 3 месяца в банк предоставляется письмо об отсутствии операций по кассе.

Ясненько, придётся делать документы. Спасибо.
Документы следующие, если правильно понял:
1. Кассовая книга за три последних месяца октябрь-ноябрь-декабрь
2. Авансовые отчёты за тот же период.
3. РКО и ПКО по кассе за тот же период.
4. Оправдательные документы на подотчётные средства, ну это вместе с авансовыми отчётами будет.
Ещё вопрос: Как это всё представлять? Копии или оригиналы? Они смотрят в твоём присутсвии или же оставляют себе, а потом отдают. А копии документов себе оставляют навсегда? Документов немного, около 15 авансовых отчётов с одиним лицом.

[Raspberry]

оригиналы?

оставляют себе, а потом отдают

У меня так было. (Проверяли два банка в декабре 2009)

[Ольга Коврижных]

Если ли есть лимит кассы, то еще его нужно. Если нет, значит нет.
Я отбираю оригиналы за 3 проверяемых месяца в группы (как Вы уже написали кассовая книга, авансовые отчеты вместе с первичными документами, ПКО и РКО), складываю в папку с завязками и отдаю в банк на проверку с сопроводительным письмом (можно и без него, если с проверяющими уже сложились отношения).
Банки еще требуют распечатку анализа 50 сч. по проверяемым месяцам