ИП. Банк не дает снять ден.ср-ва с р/сч

**Аноним** · 30.11.2009, 12:06

Уважаемые форумчане,

Подскажите, что делать. ИП (ЕНВД). Необходимо снять с р/сч 800 000 рублей. Банк просит подтверждающие документы и не дает снять такую сумму. Как быть?

**efreytor** · 30.11.2009, 12:08

пойти к управляющему банком и дать ему в лоб.

**Над.К** · 30.11.2009, 12:43

Получить письменный отказ и пойти в суд. Еще и за ущерб с банка денег содрать

**Andyko** · 30.11.2009, 12:45

дать ему в лоб.

это противозаконно, хотя возникновение такого желания понятно

**Аноним** · 30.11.2009, 13:25

Банк ссылается на 115ФЗ о противодействии "отмыванию" доходов.

**Над.К** · 30.11.2009, 13:28

Ну мало ли что он ссылается. Это Ваши личные деньги и Вы имеете право их снять.
Если они честно Вами заработаны, а не, например, Вы занимаетесь обналичкой, то качайте права, судитесь. Суд выиграете.

**Аноним** · 30.11.2009, 13:38

Я ведь правильно понимаю, что ИП не обязана отчитываться перед банком, на какие именно нужды ему потребовались денежные средства, т.е. я не обязана указывать цели расходования средств?

**Над.К** · 30.11.2009, 13:41

Не обязана

**Беременный бухгалтер** · 30.11.2009, 15:09

Переведите на карту и снимите в банкомате

**efreytor** · 30.11.2009, 15:14

и снимите в банкомате

вы в курсе что банкомат не дает больше 20 тыр за раз?

ему придется 40 раз снимать

**Larik** · 30.11.2009, 15:15

efreytor, а кому сейчас легко? Можно с карточкой в кассу.

**D-M** · 30.11.2009, 15:36

Можно с карточкой в кассу.

есть ограничения по снятию (в сутки). когда у меня спросили куда Вам млн.ру. (дайте док. какой-нить) сказал, что похолодало, дрова кончались, а печь топить надо, вот деньгами и топлю(хорошо горят). Посмеялись, посоветовались и выдали... без подтверждающих док-ов.

**Larik** · 30.11.2009, 15:37

D-M, а может я пропить их хочу, нельзя?

**D-M** · 30.11.2009, 15:37

Да, снял по чеку, срочно надо было.

**D-M** · 30.11.2009, 15:38

а может я пропить их хочу, нельзя?

Так это тоже самое... внутренний обогрев тела.

**Аноним** · 30.11.2009, 15:43

Попросила письменный отказ-не дают: "Мы письменно ничего оформлять не будем, идите к управляющему". Обидно, что его на месте не было. Завтра буду пробовать...

**efreytor** · 30.11.2009, 15:44

"Мы письменно ничего оформлять не будем, идите к управляющему"

см п 2

**D-M** · 30.11.2009, 15:49

А деньги на р/с б/н поступили или нал(инкассация)?

**Над.К** · 30.11.2009, 16:22

вы в курсе что банкомат не дает больше 20 тыр за раз?

Смотря какой банк и какая карта. Мой дает больше

**Аноним** · 30.11.2009, 16:56

Сообщение от D-M

А деньги на р/с б/н поступили или нал(инкассация)?

от контрагентов по б/н

**Fjedor** · 30.11.2009, 23:20

Сообщение от efreytor

вы в курсе что банкомат не дает больше 20 тыр за раз?

ему придется 40 раз снимать

Не понимаю, что мучиться такими вопросами? В Трасте или Инвестбанке открывается вклад ФЛ и промежуточный счёт для приёма б/н. На этот счёт переводятся деньги с р/с ИП. Через день - два деньги снимаются по ставке д/в без всяких комиссий. И не нужна никакая карточка и банкомат. Заплатить только нужно за перевод денег по п/п. Это где-то до 50 рублей.

**efreytor** · 30.11.2009, 23:24

Fjedor, Человек пришел в банк получить свои деньги,а ему их не дали ,попросили указать цель снятия и подтверждающие документы...я бы не ушел оттуда без своих денег!А вы предлагаете открыть промежуточный счет и ждать 2 дня.

**Над.К** · 30.11.2009, 23:26

Угу. Причем с учетом подобных заявлений еще не факт, что этот банк спокойно перечислит на счет физика подобную сумму

**Fjedor** · 30.11.2009, 23:27

Сообщение от efreytor

А вы предлагаете открыть промежуточный счет и ждать 2 дня.

Во-первых, это выход из положения. Не ходить 40 раз к банкломату, как вы пишите. А во-вторых, комиссия будет несопоставима с "прямым" снятием денег с р/с.

**Fjedor** · 30.11.2009, 23:30

Сообщение от Над.К

еще не факт, что этот банк спокойно перечислит на счет физика подобную сумму

Видимо, сумма больше 600.000, вот банк и не хочет лишиться лицензии. Можно тогда разбить по 400.000.

**efreytor** · 30.11.2009, 23:31

Не ходить 40 раз к банкломату, как вы пишите.

если вы внимательно прочтете тему а в особенности пост №2 и пост №17 то увидите что я пишу.

**Над.К** · 30.11.2009, 23:33

Видимо, сумма больше 600.000, вот банк и не хочет лишиться лицензии.

Лицензия тут как-то не при чем. Никто не запрещал снимать более 600 тысяч. И вообще, народу по 50 тысяч иногда не выдают без документов

И 400 тысяч ему точно так же не дали бы

**Fjedor** · 30.11.2009, 23:34

efreytor, п. 10.

**Fjedor** · 30.11.2009, 23:36

Сообщение от Над.К

И 400 тысяч ему точно так же не дали бы

А может ещё такие деньги заранее заказывать нужно?

**Аноним** · 04.12.2009, 21:31

Вся эпопея с банком закончилась походом к управляющему. После долгого разговора он дал добро снять не 800, но хотя бы 260 тыс. (изначально разговор шел только о 100 тыс. по одному чеку). А остальное пришлось перекидывать на др р/сч и снимать под более высокий % за обналичку....Срочно нужны были деньги...

Тема: ИП. Банк не дает снять ден.ср-ва с р/сч

Опции темы

Поиск по теме