Проблемы с банком

[Светлана Валерьевна]

Здравствуйте, помогите разобраться со сложившейся ситуацией в банке.
Наша организация(ООО) взяла беспроцентный займ у генерального директора в декабре 2008года. За счет данного займа в тот же день были оплаченны задолженность перед подотчетними лицами, оплачена заработная плата, погачены другие займы.
В ноябре 2009 , с полученной выручки (с расчетного счета) решили вернуть беспроцентный займ генеральному директору. Наш банк, затребовал для выданного займа : договор займа, ПКО, и все сопутствующие документы. Но, наш комплект документов их не удовлетворил. Банк сообщил нам, что мы нарушили кассовую дисциплину. Что нам надо было при оформлении и получении займа от генерального директора, в то же день положить займ в банк, а затем в тот же день снять эту же сумму и совершить уже свои оплаты.
Как быть в данной ситуации?? Ведь это абсурд!! Зачем нам в один и тот же день класть и снимать одну и ту же сумму в банк, при этом платить РКО банку??? Причем сумма по займу не маленькая около 1 мл.руб. и мы оплатили достаточно большую сумму РКО при возвращении займа, а получается мы такую же сумму должны были еще раз заплатить банку при оформлении займа??
Какой нибудь есть закон, защищающие наши интересы?

[Над.К]

А что именно Вы собрались защищать? Не выдать деньги банк права не имеет, даже если и считает это нарушением.
Ну и пусть себе считают. Вам-то что? Банк оштрафовать Вас не может,да и срок давности по кассовым нарушениям (даже если признать это нарушением), всего два месяца.

мы такую же сумму должны были еще раз заплатить банку при оформлении займа??

Ну вот потому банк и не доволен. Ему же ваших денежек хочется

[Светлана Валерьевна]

Спасибо за ответ.
Но, как быть когда в следующий раз банк "возмутится"?
Хотелось бы ему ответить красивым бухгалтерским языком, определить свои права, указать на законы. А то в следующий раз опять будет друг на друга словоблудие.
Что банку на эти "наезды" отвечать? Спасибо.

[Над.К]

Ничего Вы ему не докажете. У него есть указания сверху от ЦБ считать это нарушением. Вот и все.
ЦБ считает что поскольку в Указании от 20.06.2007 N 1843-У займы не значатся, то и расходовать их без сдачи предварительно в банк нельзя. Как бы абсурдно это не звучало.
А банку можете отвечать, что это никак не наказуемо, поэтому пусть себе пишут замечания дальше

[Елей]

Ой, у меня было, правда сумма маленькая, но то же самое. Пожурили-попугали, да отпустили... Этот акт вы же нигде показывать не будете. Налоговая не проверяет. Оштрафовать сам банк тоже не может за нарушение кассовой дисциплины - нет у них полномочий штрафы выставлять.

[Светлана Валерьевна]

К сожалению, мы очень часто пользуемся подобными заемными средства от ген.директора, так что сталкиваться с банком предется регулярно..(((
Конечно, хотелось бы более конкретно поставить банк, с их желанием поживиться , на место..

[Над.К]

Не получится.

[Елей]

Кстати, в нашем банке % за снятие наличных на хоз.расходы, дивиденды, займы одинаковый...

[deni_d]

Скажите банку, что если они недовольны, закроете счет и перейдете в соседний.