Возможно ли незаконное использование моих данных сотрудниками банков?

[kostyai]

Банк Москвы отказал нам в открытии расчетного счета. За заверение около 20 копий и картонку-"карточку" с подписями деньги там берут до открытия счета, вне зависимости оттого, откроют его или нет (примерно 1500р.). Должны ли они вернуть копии учредительных документов и карточку с образцами подписей и оттиском печати? Могут ли эти данные быть использованы третьими лицами для совершения экономических преступлений - регистрации подставных фирм, кредитов и т.п.?
В другом банке на входе девушка осканировала мой паспорт. Могут ли эти данные также быть кем-либо использованы?

[Fjedor]

Должны ли они вернуть копии учредительных документов и карточку с образцами подписей и оттиском печати?

Должны. Эти копии банку уже не нужны.

Могут ли эти данные быть использованы третьими лицами для совершения экономических преступлений - регистрации подставных фирм, кредитов и т.п.?

Возможно.

В другом банке на входе девушка осканировала мой паспорт. Могут ли эти данные также быть кем-либо использованы?

Коммерческими фирмами для рассылки вам предложений по почте.

[Над.К]

Ну с учетом недавнего скандала с выкинутыми на помойку данными физлиц, которым некий банк отказал в кредите, я уже ничему не удивлюсь
Кстати, а на каком основании Банк Москвы отказал в открытии счета? Может стоить на них жалобу написать?

[kostyai]

Один человек пытался вернуть, в Питере, в 2006. Судя по всему ему это не удалось: "Возвращают не все документы, а только копии лицензий и выписку из ЕГР. Остальные же, включая договора, с моими печатью и подписью, карточка с образцом печати и подписью, копия паспорта возвращать отказываются. Разумеется, я прошу вернуть ВСЕ документы, где есть мои печать и подпись, и в ответ получаю заявление, что эти документы (внимание!) являются собственностью банка..." (с) Ссылка удалена
Но я все равно завтра схожу...

[Fjedor]

1500 взяли и всё, видимо. Очень удобно. И не нужно счёт организации обслуживать. Сиди, документы копируй и "купоны стриги". Дорогие ксерокопии получились.

[Fjedor]

эти документы (внимание!) являются собственностью банка..."

Собственность банка - это бумага и тонер на этой бумаге, а вот копирайт, то есть изображение принадлежит уже вам. Да, спорная получается ситуация.

[Fjedor]

некий банк

ВТБ24

[kostyai]

Кстати, а на каком основании Банк Москвы отказал в открытии счета? Может стоить на них жалобу написать?[/QUOTE]

возможно из-за того что адрес в списке массовых регистраций. не знаю, так ли это. у нас интернет-магазин, а не контора по отмыванию миллиардов, но они решили перестраховаться. посоветовали обратиться в более мелкий банк, где не так строго смотрят на это. в целом отношение к клиентам нормальное. жалобу писать нецелесообразно, потому что после жалоб все равно работать вместе уже будет некомфортно, а других целей нет.

[Linsy]

Если официально отказали в открытии счета, значит должны сообщить в Росфинмониторинг согласно 1519-У. Может, поэтому и не хотят отдавать документы, чтобы потом показывать как основание, а не пустое место.

[Fjedor]

Кстати, а на каком основании Банк Москвы отказал в открытии счета?

Может не захотели копейки зарабатывать с вас. Странный подход в кризис.

Может стоить на них жалобу написать?

Пишите. Только кому? Судье?

возможно из-за того что адрес в списке массовых регистраций. не знаю, так ли это.

Может быть. Тем более юридический адрес не совпадает с фактическим.

жалобу писать нецелесообразно, потому что после жалоб все равно работать вместе уже будет некомфортно, а других целей нет.

Так вы же не собираетесь в БМ открывать счёт теперь?

[Linsy]

Кстати, а на каком основании Банк Москвы отказал в открытии счета? Может стоить на них жалобу написать?

возможно из-за того что адрес в списке массовых регистраций. не знаю, .[/QUOTE]


Странно. Если отказали, значит должны четко сказать почему отказали. Требуйте письменный отказ.

[kostyai]

Если официально отказали в открытии счета, значит должны сообщить в Росфинмониторинг согласно 1519-У. Может, поэтому и не хотят отдавать документы, чтобы потом показывать как основание, а не пустое место.

хорошее начало, если так уже под подозрением окажемся, даже не начав деятельность...

[Fjedor]

Да, посчитали что вы помогаете терроризму, а документы оставили как вещественные доказательства.

[kostyai]

возможно из-за того что адрес в списке массовых регистраций. не знаю, .[/QUOTE]


Странно. Если отказали, значит должны четко сказать почему отказали. Требуйте письменный отказ.

по телефону именно так и сказали. возможно, что действительно множество фирм там зарегистрировали юрадреса. полагаю это действительно может являться обоснованной причиной отказа. поэтому и нет претензий по этому поводу.
беспокоит лишь судьба копий документов и подписи с печатью

[Linsy]

по телефону именно так и сказали. возможно, что действительно множество фирм там зарегистрировали юрадреса. полагаю это действительно может являться обоснованной причиной отказа. поэтому и нет претензий по этому поводу.
беспокоит лишь судьба копий документов и подписи с печатью

А я полагаю, что это причина необоснованная. А как же большие бизнес-центры, где расположено всё, что угодно: рестораны, магазины, кафе, парикмахерские, банки и т.д. и т.п. Вот если это в действительности сарай, то тогда другое дело, но в этом надо убедиться. Вы то сами свой адрес лучше знаете - реальный он или фиктивный.
А вообще Банк Москвы вы же знаете чей банк, им никто не указ.

[Linsy]

хорошее начало, если так уже под подозрением окажемся, даже не начав деятельность...

Да.
А почему именно этот банк выбрали?

[Аноним]

Да.
А почему именно этот банк выбрали?

тарифы показались приемлемыми. очень много отделений по городу.

[Nikolaevi4]

В случае если в результате проведения Банком идентифиекации подтвердятся сведения об отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности, кредитная организация согласно п. 2 ст. 846 ГК РФ и п. 5.2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ вправе отказаться от заключения с таким клиентом договора банковского счета.
По всей видимости причиной было именно это.
Не удивлюсь если у Вас еще уставняк 10 тысяч, зарегистрированы позавчера и кроме Вас никто не работает.
По поводу официального / не официального отказа, ситуация двоякая, на мой взгляд надо было попросить письменный отказ.
Кстати жалобу писать не судье , а в ЦБ можно, в копии прокуратуре, если все с документами в порядке и есть желание.

[Linsy]

Меня очень сильно удивляет то, что клиент боится попросить у банка письменный официальный отказ. Почему?

[Fjedor]

Меня очень сильно удивляет то, что клиент боится попросить у банка письменный официальный отказ. Почему?

жалобу писать нецелесообразно, потому что после жалоб все равно работать вместе уже будет некомфортно, а других целей нет.

Вместе - это в БМ?

[Linsy]

Вместе - это в БМ?

Не поняла.
Жалоба и письменный отказ это разные вещи.

[kostyai]

Вместе - это в БМ?

Да, с БМ не планирую работать, а письменный отказ непонятно зачем мне нужен, разве что в туалете стены обклеивать.
А по поводу документов сказали, что "Вернуть не можем, потому что заверяли мы" (за что я платил?), - "все подшито в Дело, хранится в сейфе, будет уничтожено через 5 лет".
Надеюсь сожгут на заднем дворе банка, а не выбросят на помойку, как в другом банке)

[Fjedor]

будет уничтожено через 5 лет

Сегодня открыл вклад как ФЛ в КБ "Легион". Итак, п. 6.9 срочного вклада "Осенний марафон":

Целью обработки персональных данных ФИО является: идентификация для целей исполнения настоящего Договора, оказания Банком банковских услуг, заключения и последующего исполнения договоров на оказание банковских услуг или договоров, заключаемых в процессе осуществления банком текущей хозяйственной деятельности, совершения банковских сделок, и информирование о других продуктах, услугах и программах проводимых Банком, в том числе при сотрудничестве с третьими лицами, принятия Банком решения о заключении с субъектом персональных данных Договоров на оказание банковских услуг или договоров, заключаемых в процессе осуществления банком текущей хозяйственной деятельности. Согласие предоставляется, начиная с момента подписания настоящего Договора и действует в течение семидесяти пяти лет с даты прекращения обязательств сторон по настоящему Договору. Настоящее согласие может быть отозвано ФИО при предоставлении в Банк заявления в простой письменной форме в соответствии с требованием действующего законодательства.

[Fjedor]

а письменный отказ непонятно зачем мне нужен, разве что в туалете стены обклеивать.

Дешевле тысяч эдак в 5 будет если купить пачку бумаги (500 листов) и ими уже обклеивать.

[Хаттабыч]

Если письмено, в заявлении (2 образца, на Вашем отметка) указаны выше перечисленные документы, то произошло раскрытии персональных данных.И, если Вы не подписывали в банке согласие, документы возвращаются. Деньги не вернут, т.к. они потрачены на работу с Вашими документами.

[Аноним]

Как сотрудник банка, другого правда, могу сообщить, что документы, заверяемые печатями самих сотрудников клиентам на руки обратно не выдаются.
А насчет жалоб, так это в ЦБ! Банки его ужжасно боятся! ;-)))

[Хаттабыч]

Мне вернули, но не все, а копию паспорта -точно, с подписью сотрудника. Второй раз, и если стоит подписи сотрудника банка, эти документы можно не нести, никуда.

[Linsy]

Как сотрудник банка, другого правда, могу сообщить, что документы, заверяемые печатями самих сотрудников клиентам на руки обратно не выдаются.
А насчет жалоб, так это в ЦБ! Банки его ужжасно боятся! ;-)))

На каком основании не выдаются то? Может, и нотариальной конторе тоже так поступать? И что, сотрудники банка имеют такие печати официальные, чтобы документы с этими печатями не выдавать? Может тогда они вовсе незаконные, печати эти? Или вы имеете ввиду штампы?

[Wellia]

Банк Москвы отказал нам в открытии расчетного счета. За заверение около 20 копий и картонку-"карточку" с подписями деньги там берут до открытия счета, вне зависимости оттого, откроют его или нет (примерно 1500р.). Должны ли они вернуть копии учредительных документов и карточку с образцами подписей и оттиском печати? Могут ли эти данные быть использованы третьими лицами для совершения экономических преступлений - регистрации подставных фирм, кредитов и т.п.?
В другом банке на входе девушка осканировала мой паспорт. Могут ли эти данные также быть кем-либо использованы?

А нотариально заверить вы не хотели?

[Wellia]

А обслуживание и тарифы в Банке Москвы нормальные?