Отказ в выдаче денежных средств

[mane4ka23]

Уважаемые подскажите прав ли банк в следующей ситуации:
Банк прислал письмо с просьбой:
"Во исполнение требований Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и иных нормативных актов Просим Вас предоставить в Банк в течение 5 рабочих дней письмо о виде деятельности организации. "
по некоторым причинам именно такое письмо представлено не было. Но в "деле" банка есть письмо Статистики, Устав, где четко прописаны наши виды деятельности.
Сегодня мне было отказано в получении денег по чеку по причине не предоставления этого письма.
Прав ли банк?

[sema]

mane4ka23, вы вправе заниматься любым видом деятельности не зависимо от указания его в Статистике и прочих документах. поэтому вас и вопрошают. а то, что денех не дали... ну тут уже они конечно гонщики.

[mane4ka23]

mane4ka23, вы вправе заниматься любым видом деятельности не зависимо от указания его в Статистике и прочих документах. поэтому вас и вопрошают. а то, что денех не дали... ну тут уже они конечно гонщики.

не понятно что попросить, поинтересоваться они могут, так же как и мое право, впринципе, им не пояснять (понятно что и отношение ко мне будет соответствующее), но чтобы так
просто хочу пойти к управляющему, вот и хотела понять что я права.

[sema]

mane4ka23, пойти к управляющему то вы можете. Разговор может пойти по двум путям.
Да перегнули палку.
или
Не хотели бы вы закрыть счет?

[mane4ka23]

Не хотели бы вы закрыть счет?

на каком основании??

[sema]

а вы думаете, что бы вынудить клиента закрыть счет нужно основание? Я ж не говорю что именно так и будет. Может действительно ошибочка вышла.

[mane4ka23]

а вы думаете, что бы вынудить клиента закрыть счет нужно основание? Я ж не говорю что именно так и будет. Может действительно ошибочка вышла.

я хочу попросить показать документ, положение на основании которого мне отказали в выдаче денег, а там уж куда кривая выведет)
нет, значит ноги моей не будет в этом банке.

[sema]

mane4ka23, ничего не дадут.

[mane4ka23]

mane4ka23, ничего не дадут.

понятно, спасибо

[Demin]

mane4ka23,

нет, значит ноги моей не будет в этом банке

чего банк и добивается.

[mane4ka23]

mane4ka23, чего банк и добивается.

ну как мне сказали банку и так ничего не стоит расторгнуть со мной договор, так что не думаю что за этим дело стоит.
ну а потом, что, у банков стали дела налаживаться, что им клиенты не нужны??

[Demin]

mane4ka23,

ну как мне сказали банку и так ничего не стоит расторгнуть со мной договор

вряд ли. Нужно всего ничего - Ваше желание.

[Аноним]

Самое интересное- точно такая же ситуация, на основании 115-ФЗ попросили предоставить документы баланс, 2 форму, НДС, ПИСЬМО С УКАЗАНИЕМ ВСЕХ ВИДОВ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, ПРИ ЭТОМ ПИСЬМО СТАТИСТИКИ В БАНКЕ ТОЧНО ЕСТЬ,справки о расчетных счетах в других банках, при чем речь идет здесь о просто вопиющей безграмотности заведующей нашим допофисом, у которой очень смутные представления и об этом законе и о кассовом контроле и по-моему о ее работе в целом, что само по себе уже порядком достало, пыталась обьяснить на каком основании они мне пишут это письмо- ну вы же снимаете деньги по 53 символу (49000 за 3 последние месяца)говорю ну и что? закон говорит о суммах свыше 600000 рублей, нет, там есть и про наличный расчет, обьясняю- нарушила бы если бы мне получив 49тыс (выручки у меня нет) удалось кому-нибудь заплатить по одному договору более 100 тыс, но я не фокусник же, в моем случае вы можете проверить кассовую дисциплину, мне- а , да тогда принесите эти документы, стало смешно- говорю ну, тогда делайте запрос на них, ищите правильное основание.
И вот сейчас думаю- с такими грамотеями и до греха недолго, мало ли в какой отчет она что ляпнет, доказывай что не верблюд, и то ли банк поменять то ли начальству накапать?

[Demin]

Аноним,

то ли начальству накапать?

Однозначно. Навешают люлей.

[deni_d]

Самое интересное- точно такая же ситуация, на основании 115-ФЗ попросили предоставить документы баланс, 2 форму, НДС, ПИСЬМО С УКАЗАНИЕМ ВСЕХ ВИДОВ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, ПРИ ЭТОМ ПИСЬМО СТАТИСТИКИ В БАНКЕ ТОЧНО ЕСТЬ,справки о расчетных счетах в других банках

Круто.
Особенно интересно, что они хотят увидеть в форме 2? Отдельной строкой- Расходы на террористичаскую деятельность- 49 т.р.
Кстати, тот же 115-ФЗ запрещает банкам поминать этот закон всуе.

6. Работники организаций, представляющих соответствующую информацию в уполномоченный орган, не вправе информировать об этом клиентов этих организаций или иных лиц.

Жаловаться однозначно.

[Linsy]

Самое интересное- точно такая же ситуация, на основании 115-ФЗ попросили предоставить документы баланс, 2 форму, НДС, ПИСЬМО С УКАЗАНИЕМ ВСЕХ ВИДОВ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ,

Это требование местных ТУ ЦБшных,чтобы банки прописывали всё это в своих ПВК, иначе они их не согласовывают. Отсебятина, конечно, но от надзороного органа деваться некуда. А потом приходится всё это исполнять.

deni_d
Круто.
Особенно интересно, что они хотят увидеть в форме 2? Отдельной строкой- Расходы на террористичаскую деятельность- 49 т.р.
Они ничего не хотят. И ничего не увидят. Пустая трата времени. Но так хочет ЦБ.

Кстати, тот же 115-ФЗ запрещает банкам поминать этот закон всуе.
Не совсем. Ведь в запросе речь об информировании органа не идет, речь идет только о предоставлении доков.

Жаловаться однозначно.
Вот с этим согласна. И еще лучше сразу в ЦБ. И банкам поможете своей жалобой.

[Аноним]

Linsy абсолютно сомневаюсь, что ЦБ вообще придет в голову такое, и вот почему: да банки часто прописывают ерунду, но если они начнут контролировать так как прописали мне в этом письме, то первым закроется ЦБ.
Далее цитирую то что мне прислали
В целях снижени (исключения) возможных убытков, сохранения и поддержания деловой репутации Банка, а также для защиты Вашей репутации ......... просим Вас в течение 7 дней с момента получения настоящего письма предоставить заверенные копии документов, являющихся основанием для проведения операций по списанию/зачислению денежных средств и подтверждающих факт передачи товаров(выполнения работ, оказания услуг), информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них (договора, складские документы, товаросопроводительные документы и т.д.)
Предлагаем Вам предоставлять обосновывающие документы по операциям незамедлительно после зачисления денежных средств на счет либо перед их списанием со счета. Нравится?
мы оказываем услуги, во-первых работаем недавно, оборот в месяц сейчас около 100 тыс всего, приходит оплата по 5-10-15 тыс, представляете как весело, мне теперь надо сидеть и каждое утро выяснять а не пришла ли какая оплата? я дурею.......

[Linsy]

Аноним
абсолютно сомневаюсь, что ЦБ вообще придет в голову такое,
А вы не сомневайтесь. Это действительно требование ЦБ, с которым банки пытаются бороться с привлечением на свою сторону АРБ.

да банки часто прописывают ерунду, но если они начнут контролировать так как прописали мне в этом письме, то первым закроется ЦБ.
Это что это ЦБ то от этого зактроется? С какой стати? Они уже живут с такими требованиями не один год и жить будут, уверяю вас, просто некоторым банкам удалось пока от этого отбрыкаться, а теперь пошла новая волна со стороны ЦБ. А выполнишь их пожелания и пропишешь - значит, надо исполнять.

[Makes]

Собственно та же проблема, только решения никто не посоветовал! Мою банковскую карту блокировали раза три, сначала мне заблокировали карту и не дали снимать с неё денег, и когда я пришел в банк - вызвали в Службу безопасности! Попросили обьяснить почему моя схема похожа на простое обналичивание денег(Средства поступают на расчетный счет, а я в свою очередь обналичиваю их, в основном через банковскую карту) Я обьяснил, что веду торгово закупочную деятельность, в виду которой закупка происходит на рынке, а в последствии даже предоставил некоторые документы. После чего всю партию которую я бегал набирал по заказу - поставляю на предприятие, а прдприятие перечисляет мне! Такой круговорот службу безопасности не устраивает види те ли! А по чему я видимо смогу узнать только в суде))) При том что никаких лимитов и правил не нарушено! И эта история не раз повторяется! И висит в воздухе до сих пор!

[freakpower]

Собственно та же проблема, только решения никто не посоветовал!...При том что никаких лимитов и правил не нарушено! И эта история не раз повторяется! И висит в воздухе до сих пор!

Вы ПБОЮЛ? Тогда Вам нужно нарисовать письмо, с объяснениями своих действий и с указаниями необходимости совершения именно этих операций. Часто этого достаточно.

Вы физик? Тогда Ваш банк, вызывая службу безопасности и блокируя карту, расписывается в неумении организовать процесс по предотвращению обналички. Что ж - пользуйтесь этим. Со всеми вытекающими препятствиями.

Вы юрик (ну допустим, часть юрика)? Тогда рисуйте письмо + кассу на проверку, и ябедничайте руководству банка письменно, мол, забижают...

[Аноним]

Скажите какой это банк