Лимит кассы

[КатеринаК]

Подскажите пожалуйста, где взять методичку по расчету банками лимита кассового остатка? Хотим в следующем году существенно увеличить свой лимит в связи с планируемым увеличением наличных расчетов... вот, думаем, сколько нужно заявить предполагаемые среднедневные показатели выручки и расходов, чтобы добиться от банка нужной цифры лимита.

[зОля]

берете бланк лимита (который предоставляете в банк) и считаете от обратного (все формулы вроде ясны) ... вам нужен лимит 5 000 руб., и считайте от обратного

[Столяр]

Подскажите пожалуйста, где взять методичку по расчету банками лимита кассового остатка? Хотим в следующем году существенно увеличить свой лимит в связи с планируемым увеличением наличных расчетов... вот, думаем, сколько нужно заявить предполагаемые среднедневные показатели выручки и расходов, чтобы добиться от банка нужной цифры лимита.

Может не совсем и в тему. Но разве у ИП на упрощенке имеющем счет в банке может быть лимит по кассе?
Насколько мне известно нет! Прав ли я?

[Над.К]

Нет у ИП лимита кассы. Но причем тут эта тема? Вам в разделе для ИП подобных тем мало?

[Linsy]

КатеринаК
Насколько я помню, предполагаемые обороты могут быть только у вновь создаваемых. У вас расчет будет другой.

[galiya9]

если вы работаете, то у вас будут фактические обороты, которые также проверяются банком (редко, но бывает). в связи с этим лимит искусственно вы нек сможете завысить/, рекомендую другие методы.

[Аноним]

Никто не запрещает вам указать предполагаемые цифры, если вы, например собираетесь существенно увеличить продажи. Банку все это до лампочки, пишите больше, просто нагло больше. Столько все равно не получите, но добьетесь желаемой суммы. А методичек таких в природе не существует.

[григорьева анна]

А мы сделали как по правде, а лимит попросили больше (при положенном в 3500 --60000) Потом по просьбе банка написали им письмо, мол так и так , в связи с производственной необходимостью... и тд, и они нам утвердили запрошенный лимит

[ZZZhanna]

А мы сделали как по правде, а лимит попросили больше (при положенном в 3500 --60000) Потом по просьбе банка написали им письмо, мол так и так , в связи с производственной необходимостью... и тд, и они нам утвердили запрошенный лимит

Анологично.
А в другой организации, где очень-очень маленькая наличная выручка, я считала по расходам - и тоже утвердили хороший лимит.

[Lanakevgty]

Читайте инструкцию 14-П там все написано про установление лимита и сроки сдачи выручки. Уважающий себя банк вряд ли будет давать при среднедневной выручки в 3500 - 60000 тыс.руб.

[ZZZhanna]

Читайте инструкцию 14-П там все написано про установление лимита и сроки сдачи выручки. Уважающий себя банк вряд ли будет давать при среднедневной выручки в 3500 - 60000 тыс.руб.

Ну почему? у меня при среднедневной выручке в 25тыс.лимит бал 200тыс., т.к. пятница-суббота-воскресенье - выручка, например, по 60тыс., а банк закрыт. Писала к лимиту письмо, и всё.
А банк, кстати, очень даже уважающий СЕБЯ.

[mgf]

Ну почему? у меня при среднедневной выручке в 25тыс.лимит бал 200тыс., т.к. пятница-суббота-воскресенье - выручка, например, по 60тыс., а банк закрыт. Писала к лимиту письмо, и всё.
А банк, кстати, очень даже уважающий СЕБЯ.

Вообще то, при расчете ОБЩЕЙ суммы выручки вы же выручку за субботу и воскр. тоже включаете. При этом если срок сдачи выручки установлен "на следующий день", ден. ср-ва за выходные дни, не являющиеся днями работы банка, не считаются сверхлимитными-разъяснения ЦБ. А какого содержания было письмо?

[ZZZhanna]

если срок сдачи выручки установлен "на следующий день", ден. ср-ва за выходные дни, не являющиеся днями работы банка, не считаются сверхлимитными-разъяснения ЦБ.

Хотелось бы ссылочку на это разъяснение ЦБ - первый раз об этом слышу.

А какого содержания было письмо?

Что-то типа: В связи с тем, что в выходные дни выручка может составлять..... прошу установить лимит такой-то. И все.

[mgf]

Хотелось бы ссылочку на это разъяснение ЦБ - первый раз об этом слышу.

ссылочки нет, так как это разъяснения по конкретному запросу Банка. Мы делали запрос по вопросу увеличения лимита остатка кассы в связи с работой предприятий в выходные дни. Был дан четкий ответ. При проверке предприятий мы этот факт учитываем. А вообще в 14-П это есть п.2.4

[mgf]

Что-то типа: В связи с тем, что в выходные дни выручка может составлять..... прошу установить лимит такой-то. И все.

Вы когда считали выручку за последние 3 месяца, выручку за выходные дни включали? само собой! Значит среднедневная выручка расчитана с учетом выходных дней? Так! И просите еще увеличить?

[mgf]

А то что Вам согласовали такой лимит, так это еще зависит от конкретного работника, кот. занимается установлением Лимитов и дотошностью местного РКЦ, если при проверки они сочли, что письма достаточно чтобы устанавливать завышенный Лимит, значит Банк будет и в дальнейшем вести такую политику. У нас, например, с каждой проверкой требования все строже и строже вплоть до того, что округлять сумму лимита нужно очень аккуратно, не дай бог лишние 100 руб. приписать

[Demin]

mgf, а что у Вас за регион?

[ZZZhanna]

Вы когда считали выручку за последние 3 месяца, выручку за выходные дни включали? само собой! Значит среднедневная выручка расчитана с учетом выходных дней? Так! И просите еще увеличить?

Да. т.к. поступление выручки неравномерное в зависимости от дней недели и праздников. и лимит устанавливали раз в 6 больше среднедневной выручки за 3 мес.без проблем.

[Lenn]

Подскажите, пожалуйста, а если у нас два счета в разных банках, и в одном нам уже утвердили лимит 30тыс.руб., то надо ли получать лимит у другого? А если он утвердит меньше?

[BorisG]

... то надо ли получать лимит у другого?

Не надо. Достаточно одного.

[Индрек]

лимит в одном банке только утверждается
в другой банк Вы должны сдать копию лимита, утверждённого в первом банке

[BorisG]

в другой банк Вы должны сдать копию лимита, утверждённого в первом банке

Смело, конечно, но лучше, прежде, чем фантазировать, прочесть нормативный документ.
Он говорит лишь об уведомлении об определенном ему лимите остатка кассы.

[ZZZhanna]

А это обязательно - уведомление сдавать в другой банк? Если не сдавать - это нарушение?

[Индрек]

ну, если не уведомите, то он будет считать, что у Вас лимит кассы "нулевой"
в общем-то, это нестрашно
но если другой банк захочет проверить кассу, и по кассе у Вас имеется остаток, то тогда возникнет вопрос, почему не уведомили
хотя и во время самой проверки уже можно сообщить

[BorisG]

А это обязательно - уведомление сдавать в другой банк?

Строго говоря, 14-П не устанавливает срока, в течение которого предприятие должно уведомить другие банки о полученном лимите.
Так что нет никакой проблемы в том, чтобы сделать это во время проверки. Если она будет.

Если не сдавать - это нарушение?

Нарушение. Но никакого наказания за это не предусмотрено.

[BorisG]

... то он будет считать, что у Вас лимит кассы "нулевой"

У него нет ни малейших оснований так считать. Презумпцию невиновности никто не отменял.
Все, на что у него есть право, это до проверки считать, что предприятие за установлением лимита к нему не обращалось.

В принципе, даже просьбы банкиров об установке лимита или уведомлении об установленных лимитах, до проверки можно совершенно спокойно игнорировать.
Но нормальные банки об этом и не спрашивают.

[ATA]

Подскажите,пожалуйста.За 2007г. лимит был 13000,на 2008г. утвердили 11800.На 31 декабря остаток по кассе был 12800,соответственно входящее сальдо на 1 января тоже 12800,а на конец 1 января остаток по кассе был 11000.Банк утверждает,что это превышение лимита по кассе.Что делать?У нас ООО,с банком отношения нормальные.

[BorisG]

Что делать? ..

Выдать в подотчет, если хочется уступить банку, хотя на самом деле банк не прав.

[ATA]

Спасибо.Насчет правоты банка у меня тоже были сомнения,т.к. мало того что это выходные дни банка,но и остаток фактически переходит с прошлого года(соответственно старый лимит действует) и само понятие лимит,по-моему,относится к понятию "конец дня".Я именно трактовала остаток 1 января на конец дня,поэтому не учла сальдо входящее за прошлый год.

[BorisG]

... само понятие лимит,по-моему,относится к понятию "конец дня". ...

Именно так и есть.
Нормативный документ ЦБ РФ говорит о лимите ОСТАТКА кассы.