Р/сч у ИП

[pliz]

ИП на УСН 15%, работаю недавно, на р/сч сейчас накопилось много средств, имею ли я право снять эти деньги?
Заранее спасибо.

[Larik]

Имеете. Только некоторые банки так не считают.

[pliz]

То есть мне в банке деньги не выдадут?

[Larik]

Должны выдать.

[pliz]

Уже хорошо!
А куда я их после этого дену, это важно или это мое дело. В смысле налоговая как этим интересуется?

[Larik]

Деньги ИП это его(ее) деньги. Налоговая интересуется правильным начислением и уплатой налога. Дальше это Ваше дело куда девать свои деньги.

[pliz]

спасибочки

[sergeysamarin]

А как бороться с банком,который не хочет давать деньги. Дают 100000,типа расчеты наличными. И никак не реагируют на возражения.

[Над.К]

Жалобу писать. В суд подавать. Банк сменить

[Натусик-Тримпампсик]

Странно, первый раз слышу про проблемы с банком, который не выдает деньги владельцу р/с... А в чеке на какие цели указываете? Если указываете по номеру 58 (расходы ПБОЮЛ) проблем быть не должно в принципе... Меняйте банк.

[UPITER]

В вашей чековой книжке, в чеке, на второй странице имеется графа №58
называется - Расходы предпринимателя без ...... Вот тууда, в графу Сумма, ставите ваши желаемые суммы денег и всё. Сдаёте чек Вашему кассиру банка, он проверяет соответствие подписи на чеке и на образце. Затем Ваш Чек регистрируется и несёте его в кассу. Получаете деньги, ложите в карман или мешок, если их много, и выходите из банка. Дальше можете идти направо или налево. куда захотите. Главное, чтобы налоги были уплачены. Всё.

[sergeysamarin]

В вашей чековой книжке, в чеке, на второй странице имеется графа №58
называется - Расходы предпринимателя без ...... Вот тууда, в графу Сумма, ставите ваши желаемые суммы денег и всё. Сдаёте чек Вашему кассиру банка, он проверяет соответствие подписи на чеке и на образце. Затем Ваш Чек регистрируется и несёте его в кассу. Получаете деньги, ложите в карман или мешок, если их много, и выходите из банка. Дальше можете идти направо или налево. куда захотите. Главное, чтобы налоги были уплачены. Всё.

операционист даже не принимает чек. Говорит только до ста тыс. В день можем дать,типа расчеты наличными.Просят еще доки, на что снимаю. У меня УСН6%. Я то понимаю что это бред,но силой ведь у них не заберешь деньги.Вот и приходится либо каждый день по 100000 снимать,либо на карточку переводить,что по времени затягивается-неудобно.

[Andyko]

А кроме операциониста в банке кто нибудь работает?

[Аноним]

Еще работает начальник этого оперзала,но у нее такое же мнение. Выше не лазил пока.

[UPITER]

Мой совет. Смените банк. Это просто наглость. В конце концов это Ваши деньги. Куда хочу туда и положу. Откройте счет в другом банке и туда перечислите свои деньги и снимайте. Только заранее переговорите на эту тему. Может там такие же балбесы сидят. В наше время банков много. Только обходите пожалуйста Сбербанк стороной.

[Lemori]

Перечислите на пластик себе и снимайте. Сама ИП и так делаю, причем в Сбербанк и проблем за последние 3 года еще ни разу не было)))

[shemet]

Только обходите пожалуйста Сбербанк стороной.

Что кроме самых больших сборов может там может подстерегать?
Попутно свой вопрос. Разрешено ли делать покупки для себя безналом со счета. Многие интернет магазины работают только по безналу. С точки зрения налога все нормально, в расходы не включаю, вычет по НДС не делаю. В налоговой сказали, что нельзя, счет существует только для предпринимательской деятельности.

[Л.В.S.]

Вижу с темой о банках перекочевали на эту страничку. У тех, у кого проблем не возникало, просто удивлены. Ну, а кто сталкнулся, могу заверить, спорить с банком очень трудно. Давит бессилие перед "машиной". Причем, понимаешь, что человек перед тобой не очень образованный, а горд тем, что работает в банке, наверно, и издевается над тобой до последнего.
Кому поможет, - ответы собранные по всем сусекам, на тему о взаимотношениях банка и ИП:
1. В соответствии с Законом РСФСР «О предприятиях и предпринимательской деятельности» от 25.12.90г., которым были установлены формы предпринимательской деятельности на территории РФ до введения в действие нового гражданского законодательства, индивидуальным предприятием признается предприятие, принадлежащее гражданину на праве собственности.
2. По новым Правилам ведения бухгалтерского учета индивидуальные частные предприятия могут быть отнесены к негосударственным коммерческим предприятиям, с присвоением им балансового счета № 40702.
В то же время графа 5 сравнительной таблицы Правил «номер счета действующего плана счетов» причисляет ИП к физическим лицам – предпринимателям с новым счетом № 40802.
3. В связи с введением Правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ, утвержденных Приказом Банка России от 18.06.97г. №61 (02-263), при присвоении расчетных счетов клиентам, следует руководствоваться характеристикой счетов. В соответствии с характеристикой счетов, на балансовом счете №40802 открываются лицевые счета физическим лицам – предпринимателям, осуществляющим свою деятельность без образования юридического лица. Индивидуальные частные предприятия следует отнести к негосударственным предприятиям, и, соответственно, расчетный счет им открыт на балансовом счете № 40702.
4. В положении ЦБ РФ № 302-П прописано следующее: для предпринимательской деятельности можно (не нарушая законодательства РФ) использовать любой из чаще всего встречающихся счетов:
Счет № 40802 « Физические лица – индивидуальные предприниматели». Назначение счета: учет поступления и расходования денежных сумм физических лиц – индивидуальных предпринимателей. Счет пассивный. По кредиту счета зачисляются средства от деятельности, проводимой физическими лицами – индивидуальными предпринимателями, суммы полученных кредитов и другие поступления средств, предусмотренные нормативными актами Банка России. По дебету счета проводятся суммы перечислений и выдачи наличных денежных средств.
Счет № 40817 «Физические лица»
Счет № 423 «Депозиты и прочие привлеченные ср-ва физ. лиц»
 Гражданин вправе заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица (ИП), но, несмотря на то, что организационная форма ИП не имеет статуса юридического лица, предприниматель вправе заниматься любыми разрешенными законом видами деятельности, выступать заказчиком работ и услуг, а также использовать наемный труд. Эта форма очень удобна для небольших торговых и ремонтных предприятий, а также предприятий сферы услуг. ИП не обязаны (но вполне могут) иметь расчетный счет в банке
ФЗ банкам запрещено определять и контролировать направления расходов средств клиентами. Отказать в проведении операции банк может только, если клиентом не предоставлена информация для идентификации клиента (ст 7 закона 115-ФЗ от 07.08.01г., п.10,11)

[Л.В.S.]

Может быть кто нибудь все-таки напишет как правильно и грамотно юридически составить жалобу и куда?

[UPITER]

Кстати вот интересный материал на эту тему
http://www.ilovemoney.ru/deposits/faq/240/?print=


30 января 2007, 12:15
Здравствуйте, Подскажите пожалуйста под какую статью уголовного кодекса и какое мак-симальное и минимальное наказание предусмотрено для физлица за незаконное обналичи-вание средств? Скажите, пожалуйста, после какой суммы обналичивания заемщик попадает по статью кодекса? С уважением, Юрий

Ответ
1. Разберемся в терминах. Действующее законодательство Российской Федерации не содержит определения термина «незаконное обналичивание денежных средств». Данный термин имеет по-нятийно-бытовое значение. Под «обналичиванием денежных средств», как правило, понимают снятие наличных денежных средств с банковских счетов граждан или юридических лиц, открытых в кредитных организациях.
Незаконными операции по «обналичиванию денежных средств» становятся, в частности, при их совершении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или фи-нансирования терроризма. Критерии таких операций установлены Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных пре-ступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту – Закон № 115-ФЗ), и включают в себя, например:
1) Совершение операций с денежными средствами в наличной форме на сумму 600 000 рублей и более (либо соответствующий эквивалент в иностранной валюте), характер которых относится к одному из видов операций, подлежащих обязательному контролю, перечисленных в п.1 ст.6 Зако-на № 115-ФЗ:
- снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
- покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
- приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
- получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерези-дентом;
- обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
- внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме.
2) Совершение необычных сделок (п. 2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ), включающих операции с денеж-ными средствами в наличной форме (без ограничения по сумме), которые:
- имеют запутанный или необычный характер, не имеют экономического смысла или очевидной законной цели;
- не соответствуют целям деятельности организации, установленным учредительными документа-ми.

2. Наказание. Уголовный кодекс Российской Федерации не содержит самостоятельного состава преступления «незаконное обналичивание денежных средств». Но операции по «незаконному об-наличиванию денежных средств» в зависимости от способов совершения, состава лиц, размера обналичиваемых денежных средств все же могут быть квалифицированы как:
1) Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими ли-цами преступным путем. Наказание - от штрафа (в размере 120 000 рублей) до лишения свободы на срок от 7 до 10 лет со штрафом до 1 000 000 рублей (ст. 174 УК РФ);
2) Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в ре-зультате совершения им преступления. Наказание - от штрафа (в размере 120 000 рублей) до ли-шения свободы на срок от 10 до 15 лет со штрафом до 1 000 000 рублей (ст. 174.1. УК РФ);
3) Лжепредпринимательство, то есть создание коммерческой организации без намерения осущест-влять предпринимательскую или банковскую деятельность, имеющее целью получение кредитов, освобождение от налогов, извлечение иной имущественной выгоды или прикрытие запрещенной деятельности. Наказание - от штрафа (в размере до 200 000 рублей) до лишения свободы на срок до 4 лет со штрафом до 80 000 рублей (ст. 173 УК РФ).

3. Каков размер «незаконно обналичиваемых денежных средств», влекущий уголовную от-ветственность?
Уголовная ответственность за совершение преступлений, предусмотренных ст. 174, ст. 174.1 УК РФ, установлена независимо от суммы «незаконно обналичиваемых денежных средств».
Размер наказания увеличивается при совершении преступлений в крупном размере, под которыми понимаются финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имущест-вом, совершенные на сумму, превышающую 1 000 000 рублей (п. 4 ст. 174 УК РФ).

[UPITER]

Для того, чтобы жаловаться необходимо составить ПРЕТЕНЗИЮ со ссылкой на действующие НПА и отправить её в банк.
Получив официальный ответ из банка необходимо подать иск в Арбитражный суд. Только необходимо поднять все НПА центробанка и законы. Изучить внимательно и писать ПРЕТЕНЗИЮ, чтобы потом в суде не проиграть. Кстати тема интересная.

[cep]

Это еще хуже для крупных сумм.Во первых все банки ствят ограничение на снятие денег в банкомате, причем некторые даже на определнную смму в месяц. Во вторых в банкомает просто может не оказатся нужного кол-во купюр.

Попробуйте зараз снять 200 тыс.

Перечислите на пластик себе и снимайте. Сама ИП и так делаю, причем в Сбербанк и проблем за последние 3 года еще ни разу не было)))

[SergeiP]

> Во вторых в банкомает просто может не оказатся нужного кол-во купюр

Ну снимете в кассе, делов то

У сбера нет разницы, как снимать по сберовской карте - в банкомате или в кассе - и там и там бесплатно (если карта местного территориального отделения).

[Л.В.S.]

Спасибо, UPITER, ваши ответы всегда грамотны и полноценны. К тому же, если это ваше фото, то вы очень милый человек!
Всегда радуют очень грамотные ответы Над.К. и ЛО!
Всем огромное спасибо!

[Л.В.S.]

С действующими НПА, думаю, будет проблема. В этих дебрях сам черт ногу сломит! Может помочь только грамотный юрист или специальная компьютерная программа, которая отсеивает все не нействующие НПА (если она существует). Но где же взять этого юриста и эту программу?
Обращения с исками в Арбитражные суды не прекратятся до тех пор, пока не наведут порядок в этих самых НПА и ФЗ, которые противоречат друг другу.

[UPITER]

За то, в этих НПА и ФЗ если хорошо разобраться, то можно словить большую РЫБИНУ. Я три года её в борьбе с МИФНС применяю и пока очень успешно. Спасибо за хвалу.