Проверка кас. дисциплины

[И.ГЕ]

Сегодня ВТБ с меня потребовал на проверку:

1 кас. книгу
2 отчет кассира с приложением ПКО и РКО
3 плат. ведомости
4 лимит остатка наличных денег
5 АО
6 документы, которые явл. основанием для всех вышеперечисленных документов (договора и т.д.)
7 журнал-ордер по сч.50
8 журнал регистрации ПКО ,РКО
9журнал-ордер по сч.71
да еще с угрозами настучать в налоговую.Не говоря уже о том, что проверяли в 2006г - по-моему, положено проверять раз в два года.Насколько законны эти требования?Мне кажется достаточным п.1.2,3,5.Вообще говорят открытым текстом - малые предприятия - уходите.Уйдем обязательно, но с кассой как быть?Спасибо.

[Над.К]

по-моему, положено проверять раз в два года

Не верно.

2.14. Учреждения банков в целях максимального привлечения наличных денег в свои кассы за счет своевременного и полного сбора денежной выручки от предприятий

не реже

одного раза в два года проверяют соблюдение определенного Банком России порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью в соответствии с рекомендациями, изложенными в Приложении 7.

Не реже, но нигде не написано, что не чаще чем раз в два года. Нас каждый год проверяют, хотя у нас и наличной выручки-то нет
Скажите, а у Вас нес журналов-ордеров? Мне просто в голову никогда не приходило отказать банку в такой малости. Распечатать из программы не трудно.
Вот по пункту 6 не дала бы ничего.

[И.ГЕ]

Спасибо.Просто с этим банком - только в рамках постановлений - абсолютно ничего лишнего.Лимит -то им зачем ими же и установленный?

[Над.К]

Лимит -то им зачем ими же и установленный?

Хм, и то верно. Не давайте.

[Аноним]

Лимит бынки всегда спрашивают на проверку. А по п.6 это если у вас расчеты наличкой с контрагентами - показать, что лимиты расчетов не превышены. Или приказ о подотчетниках - кто имеет право и на какой срок деньги получать. Для проверки ав.отчетов. А в чем проблема предоставить реестр РКО и ПКО, и журналы-ордера по 50 и 71? Или у вас учет не ведется? А в налоговую действительно могут данные передать, как о неисполнивших требование. тогда налоговая с вас примерно то же спросит.

[Над.К]

Лимит бынки всегда спрашивают на проверку.

Никогда за многие годы у меня банк не спрашивал лимит. Он мне его сам устанавливает, зачем я ему должна предъявлять им же выданные документы? Другое дело, если счетов несколько, но в данной ситуации этого не наблюдается.

А по п.6 это если у вас расчеты наличкой с контрагентами - показать, что лимиты расчетов не превышены.

Вот пусть сначала выплаты посмотрят, а потом, в случае вопросов и просят предоставить договоры.

Или приказ о подотчетниках - кто имеет право и на какой срок деньги получать.

А это вообще не дело банка, кто когда и на какой срок получает деньги в подотчет.

в налоговую действительно могут данные передать, как о неисполнивших требование.

Ни один нормальный банк нормального клиента не сдаст.

тогда налоговая с вас примерно то же спросит.

Ну да, пока до них дойдет информация, тут два месяца и истекут И поезд уже уйдет.

[grosh]

Стандартный перечень документов (за исключением п. 6), который у нас просят банки на проверку. Проверяют раз в год, как правило. В этом году - дважды (разные банки).

[И.ГЕ]

Банк - это всего-навсего финансовая организация, которой я дала подержать свои деньги и ничего больше.А вот контроль - только в рамках постановлений.По сути и постановления мало законны.Компания - самостоятельный хозяйствующий субъект, стоящ. на учете где только можно.Если они хотят контролировать - можно нанять секьюрити или разведчиков и пусть они добывают нужные им сведения по сем правилам шпионства или как это называется, но мы то тут причем.Без конца ксерить всякие документы, договора и носить в банк - это безумие. Еще у меня потребовали штатное расписание.Цель моего поста -узнать, может кто видел этот перечень обязательных для предоставления в банк документов, т.к. их требования не знают границ.

[Другая]

Без конца ксерить всякие документы, договора и носить в банк - это безумие. Еще у меня потребовали штатное расписание.Цель моего поста -узнать, может кто видел этот перечень обязательных для предоставления в банк документов, т.к. их требования не знают границ.

Присоединяюсь. Достали.
За месяц - 6 писем из банка! То дробление платежей объясните, то просто обоснование больших платежей, то копии документов, по которым покупатель заплатил большую сумму.

[lyambda]

Присоединяюсь. Достали.
За месяц - 6 писем из банка! То дробление платежей объясните, то просто обоснование больших платежей, то копии документов, по которым покупатель заплатил большую сумму.

Это можно понять. Банки бывшим подчиненным Зубкова обязаны стучать о подозрительных сделках. А все крупные сделки по их понятиям подозрительные. Вот и мурыжат зачем дробите. А не скрываете ли вы какое-нибудь неприличное финансирование своим дроблением. Ну и стучали бы, что все платежи у всех подозрительные. Так тогда на банк наедут за то , что не хочет "квалифицированно" стучать.

[И.ГЕ]

Конечно, можно понять.Пусть проверяют и стучат на здоровье, только своими силами, а не моими.Странно, что они успевают платежи проводить.