Возврат займа физику (не учредителю) - почему проблемы?

[Olaf]

Компания, имеющая счет в одном московском банке, получила займ от физика - сотрудника. Фактически физику был открыт счет в этом же банке, куда он внес наличные и после внутри банка его по поручению перевели на счет компании.
Для пущей важности займ оформили выдачей процентного векселя.
Пришел срок к погашению векселя. Все документы готовы.
Проблема оказалась там, где не ждали: банк утверждает, что:
1. не произведет перевод на личный счет в другом банке.
2. не выдаст наличными средства, но позволит производить б/н оплаты со своими неслабыми комиссиями.


Вопросы такие:
1. Не удобно по ряду причин и дорого тратить деньги в б/н. Есть ли какие еще варианты сделать эти деньги более ликвидными?
2. Предполагаю, что банк основывается на инструкциях ЦБ по борьбе с мировым злом. На сколько его позиция продиктована законом или собственными соображениями?

[СМЭ]

Может вы неправильно их поняли, банки переводят на счета физ лиц как в своем, так и в других банках. Наличные тоже должны выдать, но там может быть огромная комиссия. У нас Балт банк за возврат заемных при выдаче наличными берет 15% от суммы!!! В связи с этим те кто нам занимали деньги открыли счета в банке (в том же) и мы переводим.
Как мне сказали в другие банки переведут.
Вы возьмите у них тарифы и посмотрите, что там прописано.

[stas®]

Olaf, еще можно банк обмануть. Снять деньги на зарплату (хознужды), а потратить на возврат займа.

А запретить перевод в другой банк (например, на чей-то карточный счет) банк тоже не может.

[БВБ]

А запретить перевод в другой банк (например, на чей-то карточный счет) банк тоже не может.

Только может потребовать документы подтверждающие законность перевода, например, договора займа.

[Olaf]

Olaf, еще можно банк обмануть. Снять деньги на зарплату (хознужды), а потратить на возврат займа.

Идея мне нравится. А какие возможны санкции со стороны банка и налоргов?
Как я понимаю, банк может тольконастучать в налоговую и дать отрицательное заключение по проверке кассового режима.
А налоговики? Не примут в расходы %% по займу, утверждая, что сделки не было?

[Naumov]

Olaf, от налоргов никаких. От банка большое ай-яй-яй при проверке кассовой дисциплины.

[Olaf]

Был сегодня в банке.
Согласны перевести средства со счета юр. лица на личный счет в СБ.
В принципе, что и требовалось.

Спасибо за консультации.

[ДОкс]

Мы хотели перечислить человеку возврат займа на его счет по вкладу, но оказывается, за снятие со счета нала СБ берет 1%.
Olaf,
А вы переводили на какой счет - по вкладу или карточный? Если на карточный, то берет ли банк комиссию за зачисление?

[degna]

за снятие со счета нала СБ берет 1%.

да, и это у них давно...

[ДОкс]

degna, в проошлом году (в марте) этого ещё не было. Отстала я от финансовой жизни.

А по поводу перечисления займа на карточный счет вот что мне сегодня ответили из службы помощи держателем карт СБ:
"В соответствии с Тарифами Сбербанка России зачисление средств на счет банковской карты производится бесплатно. Плата за перевод денежных средств взимается банком, через который осуществляется данный перевод."

[degna]

degna, в проошлом году (в марте) этого ещё не было

это началось года 3 назад, мне лично осуществляла платежи фирма из Москвы и при снятии денег с меня удерживали эту комиссию