ПОМОГИТЕ!Заставляют закрыть р/с!

[natas]

Я ИП, занимаюсь скупкой металлолома у физ.лиц ,работаю с лицензиями.Продаю организациям(они переплавляют).Они мне перечисляют на р/с деньги, а я их снимаю для скупки лома.Вот уже второй банк предлагает закрыть р/с, в связи с тем, что к снятию идут крупные суммы денег.Обосновывая это тем , что банк могут лишить лицензии.Подскажите выходы из тупиковой ситуации.Чем опасены перечисления на пластиковые карты?

[Синоним]

А причем здесь их лицензия и Ваша хоз.деятельность?
Вы можете назвать ЭТИ банки?

[Mela]

при чем, при чем... противодействие легализации... далее по тексту

[Demin]

natas, меньше обнальте.

Сколько раз я это уже слышал.
А я скупкой металлолома занимаюсь. А я ценные бумаги покупаю. А я... А я...
Вот и занимайтесь. Но - в другом банке.

[Energizer]

natas, может быть вам завести несколько счетов в разных банках?? что бы не снимать так часто крупные суммы в одном банке с одного счета.

[Аноним]

а почему Вами отвергаются безналичные расчеты????

[BorisG]

а почему Вами отвергаются безналичные расчеты????

Вы реально представляете скупку металлолома за безнал?

[Аноним]

Вот и хочу узнать ньюансы....
Может просветите ????

[sema]

меньше обнальте.

Сколько раз я это уже слышал.
А я скупкой металлолома занимаюсь. А я ценные бумаги покупаю. А я... А я...
Вот и занимайтесь. Но - в другом банке.

ну это все словестное давление. ну пристановить списание можно. а дальше то что?))) а я вот из вредности все равно не закрываю счет. нихачу.)))

[Demin]

sema, ну, если так... тогда... А у Вас в чеке подпись не совпадает.
И еще - письмо в ФСФМ - проверяющие это так любят...

[sema]

ты понимаешь что это все моральное давление. в реале ничегошеньки нельзя сделать. тем паче - с ип-шником.

[Demin]

sema, да можно поговорить. Обрисовать ситуацию, так сказать.

[Демидова Татьяна]

а толку? металлолом то все-равно надо скупать.
Пусть банки сообщают куда хотят. Счет не закрывать.

[Kolelef]

Этот вид деятельности не предполагает безналичных расчетов со сдатчиками. Ведь и несут не всегда своё, и сдатчики не всегда, как бы это помягче сказать ? ...............
Счет закрыть не имеют права.
А в чем заключался вопрос "Чем опасены перечисления на пластиковые карты?"

[OldFrend]

Demin
а можно для борьбы с желающими только снимать нал (не на з/п) ввести повышенные комиссии за снятие наличных и проблема работы с такими организациями и ИП отпадет сама

[sema]

OldFrend, наивность ваша не знает границ)))) особливо в части ИП-шников. они же кроме счета 40802 могут работать через обычные расчетники, а еще, что хуже - есть схемы через вклады. Не сталкивались пока?

автору темы. а вообще я б письмецо на имя преда для начала типа припятствуете предпринимательской деятельности, в устных заявлениях требуете закрыть счет... будете насильничать дальше в своих требованиях закрыть счет и прочих пакостях типа подпись на чеке не моя - сообщу в ЦБ.
Эта бумаженция по большому счету ничего не дает, но могут отстать- типа работа проведена.

[OldFrend]

sema это Ваша наивность не знает границ, знали бы Вы с какими схемами с начала года не приходилось сталкиваться!
Все схемы "рубим на корню"! Через вклады - теми же повышенными комиссиями, только уже для "физиков", на пластик - ограничения по снятию - не больше определенной суммы в месяц и т.д. и т.п.
Обложили мы всех "схемотехников" со всех сторон, а если говорят, что будут жаловаться в ЦБ - велкам, пусть ЦБ тоже посмеется, если какой-нить "схемодел" пожалуется туда!
А вот с нормальными организациями ВСЕГДА находим взаимопонимание и готовы в исключительных случаях даже пересматривать тарифы. Сразу поясню - нормальные - это работающие большей частью в "белую" компании и ИП.

[Демидова Татьяна]

OldFrend, причем тут схемотехники. Мы берем ситуацию, когда человек покупает металлолом. Я не представляю себе ситуацию, как он у населения будет его по безналу скупать. Все в белую. Почему у человека должны быть при этом проблемы?

[sema]

OldFrend, причем тут схемотехники. Мы берем ситуацию, когда человек покупает металлолом. Я не представляю себе ситуацию, как он у населения будет его по безналу скупать. Все в белую. Почему у человека должны быть при этом проблемы?

понимаешь )) что бы понять в черную работает он или в белую он должен быть или своим или его надо опустить)))

[sema]

sema это Ваша наивность не знает границ, знали бы Вы с какими схемами с начала года не приходилось сталкиваться!
Все схемы "рубим на корню"! Через вклады - теми же повышенными комиссиями, только уже для "физиков", на пластик - ограничения по снятию - не больше определенной суммы в месяц и т.д. и т.п.
Обложили мы всех "схемотехников" со всех сторон, а если говорят, что будут жаловаться в ЦБ - велкам, пусть ЦБ тоже посмеется, если какой-нить "схемодел" пожалуется туда!
А вот с нормальными организациями ВСЕГДА находим взаимопонимание и готовы в исключительных случаях даже пересматривать тарифы. Сразу поясню - нормальные - это работающие большей частью в "белую" компании и ИП.

за восемь лет работы таком же богоугодном заведении что и вы- наверно знаю)) поэтому и говорю что ВАША наивность не знает границ. лимитами их не удержишь.

ЗЫ: вы бы посты внимательно читали- прежде чем отвечать.

[OldFrend]

Демидова Татьяна для начала приведите пример хотя бы одного пункта сбора металлолома, работающего ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО в "белую"
если же таковой найдется - готов ЛИЧНО помочь с открытием счета и работой в нашем банке!
а вообще ситуация со снятием наличных в банках тяжелая из-за того, что ЦБ дана "указивка" бороться с обналом, поэтому банкам проще нарушить "закон о банках" в чрезмерных запретах, чем попасть под лишение лицензии за обнал! Принцип: лучше перебдеть, чем недобдеть (от глагола "бдеть ")
знаю банк (не мой), где вообще не принимают налоговые платежи, т.к. боятся, что после уплаты налогов клиент захочет снять деньги на з/п, даже на з/п денег не дают снимать! еще один крупный московский банк оставил возможность снятия наличных только на з/п, при этом поставил верхнюю планку - не более, фактически вынуждая организации, где вся з/п белая или переходить на перечисление з/п на карты или вообще уходить в другие банки!

[sema]

еще один крупный московский банк оставил возможность снятия наличных только на з/п, при этом поставил верхнюю планку - не более, фактически вынуждая организации, где вся з/п белая или переходить на перечисление з/п на карты или вообще уходить в другие банки!

не-а он вынуждает перечислять з/п в обнальные конторы. тут как раз темка ниже была про банк Москвы например)))

[OldFrend]

sema
за восемь лет работы таком же богоугодном заведении что и вы- наверно знаю)) поэтому и говорю что ВАША наивность не знает границ. лимитами их не удержишь.
оставим Вашу и мою наивности в стороне, только в результате введения соответствующих комиссий и достаточно жесткого подхода к организациям, желающим использовать банк "в темную", у нас таких не осталось!
по поводу лимитов-
при превышении суммы снятия более 80% от всего оборота организации автоматом вводится тариф за снятие 10% - какая обнальная контора на такое пойдет, когда сейчас эта услуга стОит не более 7%?
с карточки в месяц можно снять не более 10 т.долларов, а перевести на карточку можно только з/п, опять же толком не пообналишь!

[Демидова Татьяна]

понимаешь )) что бы понять в черную работает он или в белую он должен быть или своим или его надо опустить)))

понимаю конечно )))

Демидова Татьяна для начала приведите пример хотя бы одного пункта сбора металлолома, работающего ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО в "белую"

пока не доказано иное, они все работают в белую. Есть желание подоказывать?

а вообще ситуация со снятием наличных в банках тяжелая из-за того, что ЦБ дана "указивка" бороться с обналом, поэтому банкам проще нарушить "закон о банках" в чрезмерных запретах, чем попасть под лишение лицензии за обнал! Принцип: лучше перебдеть, чем недобдеть (от глагола "бдеть ")

вот поэтому вас надо "бить морально" и посылать жалобы. Бдющие! ... всех своими непомерными требованиями.

[ROMKA]

4 Татьяна,
Ох, чувствую, я сегодня вечерком наслушаюсь "хорошего" в адрес банков

[sema]

sema
только в результате введения соответствующих комиссий и достаточно жесткого подхода к организациям, желающим использовать банк "в темную", у нас таких не осталось!

следовтельно - у вас остались только те кто пользует вас с вашего ведома))))

все вопрсов более не имею)))

на счет лимита. ну и че снимают 79% оборота и просто работают с задержкой.

че -то тему завели- не хочу в нее углубляться.

[sema]

4 Татьяна,
Ох, чувствую, я сегодня вечерком наслушаюсь "хорошего" в адрес банков

а ты веди разъяснительную работу в массах

[Демидова Татьяна]

ROMKA, нет, ну что вы! у меня хороший банк и с этим у меня проблем нет

[ROMKA]

4 sema,

а ты веди разъяснительную работу в массах

Сегодня как раз начну

[OldFrend]

sema
следовтельно - у вас остались только те кто пользует вас с вашего ведома))))
еще раз повторю, раз не сразу поняли - у нас таких вообще не осталось!

на счет лимита. ну и че снимают 79% оборота и просто работают с задержкой.
не прокатит - на практике поступаем еще более сурово

а вот у вас похоже только отписками в КФМ отделываются...или я не прав?
если прав - на месте ваших клиентов, которые исключительно белые, крепко бы задумался!

ROMKA сочувствую, тяжело сегодня придется

Демидова Татьяна пока не доказано иное, они все работают в белую. Есть желание подоказывать?
в том-то и дело, что нет, тут как раз клиенту приходится доказывать

вот поэтому вас надо "бить морально" и посылать жалобы. Бдющие! ... всех своими непомерными требованиями.
бейте, жалуйтесь - велкам!
только у банков, которые руководствуются вышеупомянутым принципом, есть негласное одобрение на такие действия от ЦБ!