×
×

Ваше сообщение

Для входа нажмите здесь

 
 

Вы можете выбрать иконку, характеризующую сообщение

Дополнительные опции

  • Преобразит www.example.com в [URL]http://www.example.com[/URL].

Просмотр темы (новые вначале)

  • 13.09.2017, 00:03
    t220
    Цитата Сообщение от OkkO Посмотреть сообщение
    Учитывая что блокировка была не про 115Фз и жалоба моя совсем о других действиях банка (отказе в выдаче средств, незаконной блокировке (не нарушала я правил использования карт!) я не могла понять зачем это ЦБ мне написал... Но, тут сделала выводы: Банк официально сообщил мне о том, что карты заблокированы из-за нарушения правил, а вот когда к ним пришел запрос из ЦБ по моей жалобе, они ответили в ЦБ , что причина в сомнительных операциях и блокировка в рамках 115ФЗ, ну а ЦБ это же переписал мне. Банк же сделал такую блокировку уже опосля блокировки на самом деле..
    Знаете, OkkO, к сожалению, сейчас ситуация ухудшилась вчетверо - судя по тому, что банк сделал вам официальный отказ, то он вас внес в "список П-550" - список отказников, который с августа 2017 рассылается по всем банкам и, скорее всего, вам теперь другие банки будут отказывать во всем - в открытии счета ИП, в открытии просто карты ФЛ -((

    А вообще - да, все это очень и очень грустно - борьба с монстрами-монополистами, которые живут по своим программам и которые нас. "клиентов" разжуют и выплюнут..-(
  • 24.10.2016, 19:24
    Prickly
    Все банки РФ - это ОПГ. ЦБ РФ - их куратор, который сочиняет приказы и инструкции под их дудки. Отзывы лицензий - это официальное признание банка разворованным через фирмы-однодневки.
    Хороших банков в России нет!

    Если кто-то не может это понять, значит у него еще всё впереди.
  • 24.10.2016, 18:02
    OkkO
    Цитата Сообщение от Старый ворчун Посмотреть сообщение
    не может быть такой ерунды в договоре. установленные сроки - " до истечения семи дней"
    Есть! В договоре, который выложен на сайте Банка.
    Есть, в письмах которые на бумаге за подписью какогото хмыря банковского мне аж 3 раза про это написали.

    И из уст сотрудника банка " Карточный счет это особый счет, на который распространяются правила Visa".. ну и не распространяются законы РФ и инструкция ЦБ
  • 24.10.2016, 17:58
    OkkO
    Деньги получила. В объеме меньшем чем заблокировали - Да, заплатила банку за обслуживание необслуживаемой карты и комиссию за перевод в другой банк.
    Написала заявление о закрытии и получении в кассе, мне выдали документ с галочками о получении в кассе. Через 35 дней придя в банк, мне сообщают... "не выдадим! только перевод в другой банк. И да, за комиссию!"... Вот уж совсем веселуха, правда!?
    Почему?! и Почему я узнаю это только сейчас?! В трех письмах Банк мне сообщал, что я могу спустя 35 дней после закрытия счета получить в кассе или перевести, 3 сотрудника мне говорили то же самое в разные дни и в разных отделениях, и тут вдруг "не можем выдать"!
    Оказалось! - Я есть в некоем списке (большом списке!) клиентов данного Банка, которые финмониторинг банка счел сомнительными (это видимо все те, кто желая сэкономить на комиссиях, имеет счет Ип в другом банке и в этом недобанке картсчет физлица) , заблокировал им счета и запретил (!!!) выдачу денег, разрешил только перевод в другой банк...
    На мой вопрос какое отношение финмониторинг имеет к моей ситуации ответ был такой - "Я вижу что на вас стоит такая блокировка и все. Денег не выдадим".
    Общалась с руководителем отдела по работе с физлицами. Письма банка о причинах блокировки ввергли ее в изумление, в еще большее, что я предоставляла большой пакет документово доходах и расходах. А вот информация о финмониторинге для меня внесла ясность в ответ ЦБ, который я получила-таки!
    ЦБ на мою жалобу прислал ответ, в котором он мне зачем-то рассказал про 115Фз, о том что Банк мог запросить необходимые документы и отказать в проведении сомнительной операции. Учитывая что блокировка была не про 115Фз и жалоба моя совсем о других действиях банка (отказе в выдаче средств, незаконной блокировке (не нарушала я правил использования карт!) я не могла понять зачем это ЦБ мне написал... Но, тут сделала выводы: Банк официально сообщил мне о том, что карты заблокированы из-за нарушения правил, а вот когда к ним пришел запрос из ЦБ по моей жалобе, они ответили в ЦБ , что причина в сомнительных операциях и блокировка в рамках 115ФЗ, ну а ЦБ это же переписал мне. Банк же сделал такую блокировку уже опосля блокировки на самом деле... Доказательств у меня нет, только понимание и почти уверенность , что это так. Но даже 115ФЗ блокировку на 5 месяцев (!!!) позволяет только по решению суда. Решения суда нет. У меня нет. В банке о нем не знают.... Вот так вот лихо противозаконными методами банк "борется" с нехорошими людьми, которые...не хотят платить комиссию банку

    Цитаты из уст сотрудников этого Банка:
    " Карточный счет это "особый" счет , при закрытии которого действуют правила Visa и MasterCard ( не действуют законодательные акты РФ, и инструкция ЦБ 153-И о закрытии счета" (причем про инструкцию такую сотрудник слышал от меня впервые))"
    "Почему вы снимаете деньги с карты!? Надо зачислять на счет и снимать со счета. За комиссию!"
    "Комиссия "за обслуживание" карты списывается пока карта не закрыта, даже если карта не обслуживается"

    Мои грустный опыт показал, что "бороться" с банком, тем более таким, бесполезно!
    Законодательство РФ и права потребителя - не, не слышали!
    ЦБ и роспотреб - молча курят в стороне... Можно даже не тратить бумагу на обращения.
    Пока вариант один - идти в суд. Запастись терпением на 1-2 года и обращаться в суд. Для морального удовлетворения. Материального не получите. Тоесть получите, возможно, но ...это так себе удовлетворение будет
    И т.к. в суд именно по этой причине почти никто не идет, Банк будет вести себя вот так... нагло и беззастенчиво врать, воровать деньги (за неоказанную услугу, за вынужденную операцию с комиссией, за отказ в выдаче денег...), обвинять вас в обнале (потому что снять без комиссии банку своих заработанных денег - это обнал и преступление!), нарушать статьи Конституции, ГК и даже любимый 115, и даже инструкции великого и могучего Ц...

    Мой настоятельный совет: Банк ПАО ВТБ (во всех его проявлениях) обходить стороной.

    Ну а то, что ИП еще совсем чуть-чуть и перестанут существовать как вид это уже даже колючему животному понятно. А все такими благими намерениями начато было... Только "борьба" с обналом вылилась в то, что ИП заработав денег и заплатив налог, чтоб получить доступ к своим деньгам, должен заплатить банку, потом может быть еще раз заплатить банку...и...потом остаться с заблокированными деньгами, оправдывающимся, обвиненным в сомнительных операциях (конечно! сомнительно, что заработав денег вы их хотите потратить! и не доверяете банку на хранение ВСЕ свои деньги!) и вытуренным из банка!
  • 24.10.2016, 17:24
    Старый ворчун
    Цитата Сообщение от t220 Посмотреть сообщение
    Да, конечно, слава аллаху, деньги выдают, они никуда не деваются. Насчет срока в 35 дней -честно говоря, не очень верю; нужно читать договор; все-таки банки обычно выдают почти сразу - дорожат репутацией. Возможно, устно сказали про 35 дней? Хотя, с другой стороны, если в договоре так написано и договор подписан клиентом - то это хоть и хамство, но право банка.
    не может быть такой ерунды в договоре. установленные сроки - " до истечения семи дней"
  • 24.10.2016, 17:04
    OkkO
    35 дней и 45 дней это реалии. Причем многих банков.
    И да, у ПАО ВТБ это прописано в договоре.

    В каком банке обслуживаетесь вы?
  • 24.10.2016, 17:00
    OkkO
    Цитата Сообщение от Над.К Посмотреть сообщение
    t220, но деньги обязаны отдать. И срок в 35 дней это просто хамство.
    Хамство!
    Мне еще сотрудник рассказал, что карточные счета это "особые" счета и на них не распространяется законодательство РФ и инструкции ЦБ (153-И). Поэтому через 35 дней!
  • 24.10.2016, 16:58
    бух2007
    Цитата Сообщение от t220 Посмотреть сообщение
    Насчет срока в 35 дней -честно говоря, не очень верю;
    Почему не верите? У Сбера вообще 45 дней с закрытого счета деньги перечисляются.
  • 24.10.2016, 16:54
    OkkO
    115 ФЗ позволяет.
    Но у меня на руках письмо от Банка, что причина не в сомнительной операции и не в 115ФЗ, а в том что нарушены правила использования карт (Не должны со счета юр.лица или ИП на карту деньги приходить не в рамках зарплатного проекта! от так!). Мне заблокировали карты, отказав в обслуживании. Но и денег выдать отказались. И только закрыть счет! вот тогда я смогу что-то сделать со своими деньгами!
  • 24.10.2016, 16:50
    OkkO
    Аналогично!
    Дело в ВТБ))
  • 24.10.2016, 16:49
    OkkO
    Вот совершенно правильно написали!))
    Но получается что тут дело не в добросовестном исполнении ЦУ, а просто в получении или неполучении прибыли))


    ЦБ реально занимается отписками - толку от ЦБ физику никакого!!! Для физика только суд может быть защитой!
  • 16.09.2016, 10:49
    t220
    Цитата Сообщение от t220 Посмотреть сообщение
    В ТЕЧЕНИИ 75 ЛЕТ!! -))
    Извиняюсь за ошибку. Правильно все-таки "В ТЕЧЕНИЕ" -)
  • 15.09.2016, 15:49
    Prickly
    Цитата Сообщение от Аноним Посмотреть сообщение
    Вот ведь кровопийцы! Мироеды, блин! Креста на них нету! Поставили бедного ИП на грань разорения!.... Как страшно жить!...
    Эх, почитали бы Вы посты на банки.ру... Там есть люди, которые переживают из-за 10 рублей. Отслеживают каждую покупку, где есть кеш-бек, запрашивают у банков коды, правильно ли этот кэш-бек им начислили... Т.е. понимаете, они переживают не за то, что с них банки взяли, а за то, правильно ли им копейки назад вернули.
    При этом они упорно считают, что это они так на банках зарабатывают...
  • 15.09.2016, 13:39
    t220
    Цитата Сообщение от Над.К Посмотреть сообщение
    t220, но деньги обязаны отдать. И срок в 35 дней это просто хамство.
    Да, конечно, слава аллаху, деньги выдают, они никуда не деваются. Насчет срока в 35 дней -честно говоря, не очень верю; нужно читать договор; все-таки банки обычно выдают почти сразу - дорожат репутацией. Возможно, устно сказали про 35 дней? Хотя, с другой стороны, если в договоре так написано и договор подписан клиентом - то это хоть и хамство, но право банка. А клиент должен был читать договор при выборе банка.
    Вот примеры текстов договоров банков, в которых я в свое время хотел открыть счет, но, почитав договор отказался:
    -Транскапиталбанк: в случае, если клиент не возвращает деньги, ошибочно зачисленные на его счет банком, клиент платит пени прим. 60% годовых. В другом пункте: Если банк не выполняет в срок поручение клиента о проведении платежа (без ув. причины) -он платит пени 6% годовых -))
    -Промсвязьбанк - в случае, если происходит закрытие счета клиента по причине непредставления клиентов документов по 115-ФЗ (а это, по законоу, ЛЮБЫЕ документы, котрые банк захочет затребовать - например, справки,что директор не женат на всех женщинах Австралии) то комиссия банка за перечисление денежного остатка на другой счет клиента = 10%
    - не помню какой, кажется, Юникредит - по требованию клиента его личные данные (охраняемые законом о личных данных) уничтожаются. Уничтожение производиться банком В ТЕЧЕНИИ 75 ЛЕТ!! -)) Банк имеет право передавать сведения о клиенте "партнёрам банка" (т.е. торговым фирмам, рекламным агентствам и пр.).
  • 15.09.2016, 13:24
    Аноним
    Цитата Сообщение от Аноним Посмотреть сообщение
    надули- обещали, что обслуживание карты физ лица бесплатно, но берут 39 рублей в месяц за смс- информирование.
    Вот ведь кровопийцы! Мироеды, блин! Креста на них нету! Поставили бедного ИП на грань разорения!.... Как страшно жить!...
  • 15.09.2016, 12:54
    Над.К
    t220, но деньги обязаны отдать. И срок в 35 дней это просто хамство.
  • 15.09.2016, 09:51
    t220
    Насчет "права банка" и насчет "добиваться по суду" - сразу хочу сказать - ничего не получится. Право банка отказать в проведении ЛЮБОЙ операции, показавшейся ему ПОДОЗРИТЕЛЬНОЙ - закреплено печальным законом ФЗ-115 (Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ). При этом основания своих ПОДОЗРЕНИЙ они раскрывать и объяснять не обязаны, даже суду. Список оснований для подозрений банк составляет сам и он вправе вписать ЛЮБОЕ подозрение, например - "у клиента есть борода" и имеет право блокировать на этом основании его операции и по закону абсолютно прав.
  • 13.09.2016, 10:24
    Аноним
    Не сочтите за рекламу, но в банке известного бывшего пивовара, до 400 тысяч рублей снимете без процентов.
    Однако нужны телодвижения-деньги снимать со счета ИП не выгодно- комиссия составляет 1,5%
    Сам банк предлагает выпустить дебетовую карту на физ лицо ( на вас же) и переводить туда деньги и снимать их в любом банкомате.
    Пользуюсь 3 месяца. Нареканий пока нет. Правда все равно надули- обещали, что обслуживание карты физ лица бесплатно, но берут 39 рублей в месяц за смс- информирование.
  • 13.09.2016, 09:04
    Аноним
    Я работаю копирайтером, выводила по 8-10 тыс в месяц на карту сбербанка, потом он мне ее заблокировал, обвинив в обналичивании. Взяла карту в ВТБ 24, оператору объяснила, зачем мне она нужна. Она мне все оформила, но переводы банк на карту с вебмани не принимает. Опять же - обналичивание. И ничего с этим поделать нельзя.
    Сотрудники банка прямо говорят: Кладете в наших банкоматах на карту и оттуда же снимаете. Странные какие-то услуги и правила у современных банков. Они предлагают себя в качестве наших кошельков и с процентами для личного содержания и не учитывают реалии современного времени.
  • 13.09.2016, 00:11
    Аврора Арнольдовна
    Такая же точно проблема в ТРАСТе. Заблокировали личную карту при переводе на неё денежных средств в сумме 300000 р. в подотчёт с организации. Запросили кучу документов, подтверждающих расходы по переведённым денежным средствам ( написала кучу заявлений с просьбой обосновать блокировку ЛИЧНОЙ карты с собственными денежными средствами !!! Никакой реакции, закройте счёт и карту сдайте. Вот и весь разговор. Счёт организации закрыла, тогда разблокировали карту и сдала карту физ.лица. При чем карта у меня была VIP.
  • 12.09.2016, 13:08
    Geniya
    У нас та же проблема с ВТБ-24, при чём с другими банками подобных проблем не наблюдалось
  • 12.09.2016, 12:47
    Аноним
    В прошлом году Сбербанк заблокировал карту одному из ИП с суммой 300.000 руб. Сказали, что отдадут деньги только если карту закроем. (Причем о закрытии карты они вообще сначала не говорили, только твердили что не отдадут деньги). После написания заявления о закрытии карты сказали что деньги вернут через 4 месяца.... Обещание выполнили.... В октябре не отдали, в феврале вернули...
  • 07.09.2016, 22:57
    svv1
    Была такая же ситуация. Удалось понять следующее:

    Банк - как бы не враг предпринимателю. Однако каждый банк обязан иметь внутренний документ - "Правила внутреннего контроля по легализации...", который согласуется ЦБ. Т.к. в Законе 115-ФЗ не определен перечень сомнительных операций, то ЦБ самостоятельно периодически выпускает Указания с перечнем таких операций, которые дословно вносятся в эти Правила.
    Неисполнение этих Правил для Банков влечет серьезные санкции со стороны ЦБ. И, несмотря на то, что эти Указания носят рекомендательный характер, для банков они обязательны к исполнению. В большинстве случаев, операции, изложенные в Указаниях ЦБ, не конкретны, соответственно каждый Банк понимает их по своему. Перевод с р/с на карту они могли приравнять к этой операции:-( (Указание ЦБ от 31.01.14 №3186-У): "Зачисление (регулярное зачисление) на депозит (депозиты) клиента - физического лица со счета (счетов), открытого (открытых) этому физическому лицу в другой (других) кредитной организации (кредитных организациях), крупных сумм денежных средств с последующим снятием этих средств в наличной форме". Сейчас все банки подневольные ЦБ, они готовы распрощаться с клиентом в пользу исполнения рекомендаций ЦБ.

    Поделать ничего нельзя: ЦБ отписывается, что, являясь регулятором, не вмешивается в отношения банка и клиентов. Сообщает дополнительно, что есть на это суды для защиты нарушенных прав.

    Как варианты: завести карту физлица в том же банке, где и р/с (пока не закблокировали); снимать наличные с р/с по чеку (комиссия будет радовать банк).
  • 07.09.2016, 15:35
    Аноним
    Цитата Сообщение от Prickly Посмотреть сообщение
    Один из самых поганых банков
    Скорее - самый поганый...
  • 07.09.2016, 14:54
    Prickly
    Цитата Сообщение от OkkO Посмотреть сообщение
    Вынуждают закрыть счет.
    Блин, в чём проблема то? Один из самых поганых банков - чего за него держаться то?
  • 06.09.2016, 17:22
    OkkO
    Я не одинока в том, что этот Банк блокирует карты и счета физлица из-за перечислений на них средств со своего же ИП. Это по их видению "предпринимательская деятельность".
    Вынуждают закрыть счет.
    Не думаю, что дело в обнале...
  • 06.09.2016, 17:20
    OkkO
    Нет
    Крупные суммы снимала преимущественно на приобретение земли и стройку дома. Предложили завести деньги на счет и снимать со счета, есессно под процент:0. Отказалась.
    Было обвинение в обнале и требование предоставить документы о расходах! Предоставила доки по приобретению недвижимости (договор, акт, свидетельсва...) и по доходам все доки предоставляла.
    Обидела не поделившись процентом
  • 06.09.2016, 17:08
    vviktor333
    Цитата Сообщение от OkkO Посмотреть сообщение
    Официальным письмом на бланке Банк ответил: "Условия Договора банковского обслуживания наделяют банк правом отказать в совершении операции или установить иные ограничения по совершению операций.."
    слишком нагло для такого банка.
    Обнал?
  • 06.09.2016, 17:04
    OkkO
    Я оформила претензию письменно (которое в Банке называется Обращение клиента) - в графе "Требование" написала: "Прошу выдать мои денежные средства в кассе , без закрытия счета. Прошу пояснить на основании каких законов или нормативных документов мне было отказано в получении денежных средств в кассе".
    Официальным письмом на бланке Банк ответил: "Условия Договора банковского обслуживания наделяют банк правом отказать в совершении операции или установить иные ограничения по совершению операций.."
  • 06.09.2016, 17:00
    OkkO
    " по истечении 35 дней с момента написания заявления о закрытии карточного счета и карты и предоставления его в Банк..."

    Но я уже не очень уверена, что на 36-й день я получу деньги.

    ВТБ Банк Москвы (ПАО ВТБ)


    Такая формулировка "традиционна" для многих банков.
В этой теме более 30 ответов(а). Нажмите здесь, чтобы перезагрузить эту тему.

Ваши права

  • Вы можете создавать новые темы
  • Вы можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •