Ответить в теме

Присоединяюсь к вопросу.
Оплатили счет за грузоперевозки. У нас затребовали анкету и копию договора. Подумав, мы решили, что, поскольку перевозки мы клиенту не перевыставляем, а списываем в собственные расходы, то выгодоприобретатель в данном случае мы. Заполнили анкету на себя, предъявили в банк, они там говорят: нет, анкета должны быть заполнена на того, кому вы оплатили эту перевозку. Почему????
Ну и даже если это так, то с какого праздника мы должны подтверждать присутствие его по некоему адресу, знать сведения о величине его уставного капитала (причем с разбивкой зарегестрировано/оплачено).

подскажите, пожалуйста, такой вопрос. Лифтовая фирма занимается продажей лифтов и комплектующих. Заказываем перевозчиков и оплачиваем им. Из банка пришло письмо Об установлении выгодоприобретателя. Кто в данной ситуации выгодоприобретатель?

Сообщение от Аноним

Мы являемся поверенными по договорам поручения с интернет-магазинами и принимаем деньги от физ. лиц, затем перечисляем деньги доверителю. Я так понимаю, в данном случае он квалифицируется как выгодоприобретатель. У нас много договоров поручений, некоторые из них заключены, но операций по ним не проводилось. По некоторым были единичные операции.
Вопрос - о каких именно выгодоприобретателях нужно представить сведения в банк? Обо всех с кем заключены договора? Договора по которым проводились операции? За какой период выбирать договора- за весь период действия организации или за прошлый год, или еще какой-либо срок?

выгода=прибыль. прибыль чья? интернет магазинов? нет. ответ очевиден, что прибыль общества.
Эх.. бухгалтера) не творчества, ни знаний)

Сообщение от Аноним

ооо выгодоприобретатель.
Кстати по личному опыту, очень советую валить из такого банка. месяц-два, и не будет лицензии. проходили на мастере, потом на фининвесте.

добавлю, что выгодоприобретателем может так же быть, в рамках кого действует общество, другого лица. но такого очень мало.

кстати ничего не будет. это анкета, а не обязанность. возможно внимание службы безопасности, не более.

Сообщение от Аноним

мы только что создали ооо. в банке для открытия счета просят анкету на выгодопреобретателя. это кто такой?????? у нас будет простое общежитие. подрядчиков нет и заказчиков на какие то работы тоже. и что делать и как понять кто такой выгодопреобретатель??? может родственника своего указать????

ооо выгодоприобретатель.
Кстати по личному опыту, очень советую валить из такого банка. месяц-два, и не будет лицензии. проходили на мастере, потом на фининвесте.

мы только что создали ооо. в банке для открытия счета просят анкету на выгодопреобретателя. это кто такой?????? у нас будет простое общежитие. подрядчиков нет и заказчиков на какие то работы тоже. и что делать и как понять кто такой выгодопреобретатель??? может родственника своего указать????

Обо всех.

Мы являемся поверенными по договорам поручения с интернет-магазинами и принимаем деньги от физ. лиц, затем перечисляем деньги доверителю. Я так понимаю, в данном случае он квалифицируется как выгодоприобретатель. У нас много договоров поручений, некоторые из них заключены, но операций по ним не проводилось. По некоторым были единичные операции.
Вопрос - о каких именно выгодоприобретателях нужно представить сведения в банк? Обо всех с кем заключены договора? Договора по которым проводились операции? За какой период выбирать договора- за весь период действия организации или за прошлый год, или еще какой-либо срок?

всю тему не осилила
у меня вал. контроль часто запрашивал такие анкеты (правда просили за подписью выгодо..) Приходилось бедных иностранцев тряси и просить ставить Подпись и печать (на чаще увы клеили все сами)

письмо Департамента валютного регулирования и валютного контроля ЦБР от 6 мая 2005 г. №12-4-7/1118 "О порядке идентификации выгодоприобретателей"

Там честно написано, что "вопрос об ограничительном толковании понятия "выгодоприобретатель", может быть решен только путем внесения изменений в Федеральный закон"

А пока:
...Учитывая изложенное следует, что в целях применения Федерального закона выгодоприобретателем может выступать любое лицо, за которое происходит платеж или другое исполнение обязательств третьим лицом.

Санкции, если они есть - предусмотрены договором банковского счета.

вот к примеру в яндексе...
ссылку не дает спам-фильтр разместить...

Анкета выгодопреобретателя

ОАО «Межтопэнергобанк» в соответствии с действующим законодательством по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, просит Вас в случае, если Ваша организация осуществляет платежи в интересах третьего лица – выгодоприобретателя (на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии, доверительного управления и т.п.) предоставить Анкету выгодоприобретателя, заверенную подписью Руководителя и печатью организации.

-----

вот... логично требовать эти документы с плательщика, какими деньгами и на основании чего он платит...
а тот кому платят, с него какой спрос?

Господа, а какая санкция за непредоставление этой анкеты?
тоже в банке непонятно зачем требовали..

поговорил в банковскими работниками. объяснил, что оказываю рекламные услуги.
договор в устной форме. сумма мелкая 5000 рублей в месяц.

вместо котрагента плату внесла другая организация по их договоренности между собой... сумма ко мне поступила, я с нее налог заплатил (кассовый метод начисления). ко мне какие претензии? пусть банк выгодоприобретателя и банк того кто платил проясняют их взаимоотношения, на каком основании кто за кого заплатил и какими деньгами.

в общем, сказали не приносить анкету раз не знаете выгодоприобретателя.
а всё же.. какая санкция может быть? расторжение договора? передача информации в правоохранительные органы?

Нина Б-П. Если вам не сложно могли бы обрисовать свою ситуацию по подробнее: вы приводите людей в страховую, а страховая вам платит вознаграждение. Когда банк у вас анкету выгодопреобретателя запросил, вы какаую операцию в банке хотели совершить: перечислить деньги или снять со своего счёта? И какой договор у вас со страховой? Вы как физ.лицо с ними напрямую заключили? Или через брокеров работаете. Обязательно уточните: когда спрасили анкету выгод-ля, какую операцию вы собирались проводить?

Ха, ну объясните нам, с какого перепугу принципал в данном случае выгодоприобретатель?
Когда агент в пользу принципала деньги собирает, это понятно. В данном случае этого нет. Объясните нам, неразумным, в чем выгода принципала? В том, что он клиента получил? Так он за это вознагараждение заплатил. По Вашепму любой продавец товаров/работ/услуг является выгодоприобретателем?
Вы, я так понимаю, работник банка. Вот очень жаль, что некоторые работники банка плохо понимают, что есть выгода и когда возникает выгодоприобретатель. И вообще, о чем написан закон 115-ФЗ

Сообщение от Над.К

Да нет, это банк так решил. Потому что на самом деле выгодоприобретателя тут нет

Это Ваше частное мнение. Не надо не правильно разъяснять закон.

Да нет, это банк так решил. Потому что на самом деле выгодоприобретателя тут нет

Сообщение от Нина Б-П

отвечаю
банк решил, что выгодоприобретателем является страховая кампания "под которой" я работаю. Правда они удовлетворились названием, ИНН, и адресом с телефоном.... остальную информацию пока не дала - жду реакцию

Это не банк так решил, а регулятор
Информации о выгодоприобретателе достаточно.

отвечаю
банк решил, что выгодоприобретателем является страховая кампания "под которой" я работаю. Правда они удовлетворились названием, ИНН, и адресом с телефоном.... остальную информацию пока не дала - жду реакцию

Сообщение от Катапусечка

Не надо всех обобщать. Есть и среди нас профессионалы

Мне жаль, что Вы потратили столько рабочего времени на не компетентный ответ банковского служащего.

Согласен, есть и профессионалы.

Сообщение от Аноним

Да они сами в банках не знают, кто это выгодоприобретатель. Один раз звонил в банк, вопросы были по анкете выгод-ля -10 раз звонок переадресовывали, ответить не могли.

Не надо всех обобщать. Есть и среди нас профессионалы

Мне жаль, что Вы потратили столько рабочего времени на не компетентный ответ банковского служащего.

то выгодоприобретатель турист, а не туроператор,

Не знаю почему. Все должно быть наоборот. Выгодоприобретатеть тот, в чью пользу принимаются деньги третьим лицом. Именно это и должно интересовать банк в рамках соблюдения закона 115-ФЗ.

Сообщение от Катапусечка

У страховой компании cчет должен быть открыт в другой кредитной организации. В противном случае клиента заставляют писать то, что есть в базе банка. И вообще-то операционист выдавая клиенту анкету на выгодоприобретателя мог и сказать - КТО ОН, этот выгодоприобретатель.

Да они сами в банках не знают, кто это выгодоприобретатель. Один раз звонил в банк, вопросы были по анкете выгод-ля -10 раз звонок переадресовывали, ответить не могли.

Сообщение от Над.К

Да нет, Ромка прав. Выгодоприобретатель страховщик, потому что деньги в его пользу принимаются.

У страховой компании cчет должен быть открыт в другой кредитной организации. В противном случае клиента заставляют писать то, что есть в базе банка. И вообще-то операционист выдавая клиенту анкету на выгодоприобретателя мог и сказать - КТО ОН, этот выгодоприобретатель.

А почему тогда в туризме, если Турагентство берёт деньги за туриста и платит за него через банк Туроператору, то выгодоприобретатель турист, а не туроператор, хотя они перечисляются в пользу туроператора. Так и здесь: если бы она брала деньги от людей, которые желают застраховаться и за них перечисляла бы деньги страховой компании, то выгодоприобретатель получается тот человек, который хочет застраховаться, а не страховщик.

Да нет, Ромка прав. Выгодоприобретатель страховщик, потому что деньги в его пользу принимаются.

Сообщение от Над.К

А Вы может внимательно прочтете то, что она написала? Она вообще не брала денег ни от кого. Она просто приводила клиентов и те уже платили напрямую страховой компании

То что она не брала, а получала своё вознагрождение, это понятно. Тут уже с ROMKой спор,
кто выгодобриобретатель, если бы она их брала и от своего лица за них платили бы
Ромка утверждает что страховщик, а я, что выгодоприобретатель - те люди, за которых бы она платила.

не страховщик выгодоприобретатель, а тот у кого она брала деньги и перечисляла их на р\сч страховой компании, т.е. она оплату делала бы от 3 лица.

А Вы может внимательно прочтете то, что она написала? Она вообще не брала денег ни от кого. Она просто приводила клиентов и те уже платили напрямую страховой компании

Им по агентскому договору является принципал.

С какого перепугу, если в его пользу никакие платежи не принимались? В чем его выгода? В том, что ему привели клиента? Так это банк не касается
Вот если бы клиент банка принимал деньги в пользу принципала и перечислял этому принципалу деньги, тогда да, тогда есть выгодоприобретатель. В данном случае его нет. Просто банк углядел в платежке назначение платежа "агентской вознаграждение" и у него сработал рефлекс. Ненужный рефлекс.
А те взаимоотношения между принципалом и агентом, которые не проходят через банк вообще банк интересовать не должны, его платежи интересуют, а не то, кто, куда и когда привел клиента

Сообщение от Над.К

Да ничего они не хотят оплатить. Они получить хотят. Свое агентское вознаграждение
Нет в данном случае выгодоприобретателя вообще. Бредит банк

Ошибаетесь. Банк здоров и выгодоприобретатель присутствует. Им по агентскому договору является принципал. Таким образом, Нина Б-П должна предоставить в банк информацию о выгодоприобретателе, которым является страховая компания. При этом прошу учесть, что страховая компания для данного банка сторонний клиент.

Сообщение от ROMKA

4 Над.К,

Согласен
Ежели бы имело место зачисление средств от страхователей, тогда страховщик был бы ВП-лем.

не страховщик выгодоприобретатель, а тот у кого она брала деньги и перечисляла их на р\сч страховой компании, т.е. она оплату делала бы от 3 лица.