Ответить в теме: Исключение из черного списка на практике. Практическое пособие.
Для входа нажмите здесь
Вы можете выбрать иконку, характеризующую сообщение
Преобразит www.example.com в [URL]http://www.example.com[/URL].
Natliy, скорее - нет. Пока не замечено такой взаимосвязи. Вообще, в принципе, ИПэшникам хуже кредиты дают, что просто физикам без статуса ИП.
Спасибо, буду изучать. если у ИП проблемы, то у него как у физ лица эти проблемы также возникнут при попытке взять кредит, например? правильно?
вот еще, тут подробно описано, кто и что делает http://www.klerk.ru/buh/articles/472575/
Natliy, вот статья, может пригодится https://www.klerk.ru/boss/articles/472632/
Добрый день! коллеги, поделитесь опытом: ИП осуществлял деятельность, в 2016 прекратил работать, "закрыл" ИП. сейчас зарегистрировался еще раз, решил возобновить работу. При попытке открыть счет, столкнулся с отказом, что якобы он в черном списке цб. и что делать?
Итак, ЦБ выпустил Методические рекомендации ЦБ РФ от 10.11.2017 · № 29-МР О Подходах к учету кредитными организациями информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до их сведения, при определении степени (уровня) риска клиента. Вот статья есть на эту тему: Когда банк в рамках закона о противодействии отмыванию доходов отказывается проводить операцию, открывать счет или расторгает договор банковского счета, он сообщает об этом в Росфинмониторинг. Из этих сведений формируют список подозрительных клиентов. А ЦБ рассылает список в банки. Многие банкиры стали отказывать клиентам только по той причине, что их занесли в черный список ЦБ. В итоге такой компании не удается открыть счет ни в одном банке. И компанию приходится перерегистрировать. ЦБ разъяснил: наличие компании в списке не является самостоятельным основанием для отказа. Банкиры должны анализировать риски незаконных операций по данной организации в комплексе. Клиент вправе обратиться в тот банк, который ему необоснованно отказал. Если банкиры согласятся с клиентом, они сообщат в Росфинмониторинг, что аннулируют прежнюю информацию об отказе. Например, банк не стал проводить операцию из-за того, что компания не предоставила подтверждающие документы. Если компания передаст их и банк решит, что рисков нет, он сообщит в Росфинмониторинг, что удаляет информацию об отказе. + Банкиры, которых мы опросили, еще не начали удалять клиентов из черного списка, потому что таких обращений пока не было. Клиентам, которые столкнулись с отказами, банкиры порекомендовали в первую очередь обратиться в территориальное отделение ЦБ. Опишите все случаи отказов с точным названием банка. Приложите документы, подтверждающие, что отказы необоснованны. Это может быть первичка, договоры и т. д. Попросите исключить компанию из списка организаций с высокой группой риска. Затем напишите заявление в банк. Приложите копии обращения и документов, которые вы направили в ЦБ. Попросите направить в Росфинмониторинг сообщение об удалении информации об отказах. Выясните в банке, кто будет рассматривать заявление, и поддерживайте с ним связь. Тут последовательность может быть разная. К кому лучше к первому обращаться - в банк или в ЦБ? Мы сберу все документы направили по запросу. Они и не выгоняют нас совсем, но интернет-банк отключили. Вот о чем у них спрашивать?...
Коллеги, добрый день! Имею намерение реабилитировать организацию, которую, на наш взгляд, необоснованно пометили черной меткой. Расчетный счет в сбере. Открыли полгода назад, так как тогда счет заблокировал УБРиР. Все документы предоставили, но нам сказали, что будут рассматривать дней 10, и не факт, что позволят дальше работать. При том, что даже бумажные платежки не принимали. Так как на счете было 1,5 млн рублей, что для микропредприятия являлось огромной суммой, которую, к тому же, надо было срочно перечислять известному производителю-поставщику, то было принято решение срочно открыть счет в сбере, перечислить туда свои деньги и закрыть счет в УБРиР. Что и было сделано. Кстати, это известный поставщик уже много лет обслуживается именно в УБРиР. И УБРиР заявил же, что это - сомнительный контрагент... Понятно, что причины в чем-то другом, но в чем - мы не знаем. Это предистория. А сейчас интернет-банк заблокировано в сбере. Все документы мы предоставили. Нам сказали, что интернет-банк не разблокируют - "носите бумажные платежки, но ведь это же неудобно...". Удалось узнать, что организация в черном списке. Вдохновленные вот этой новостью http://www.klerk.ru/bank/news/469777/ мы решили сделать все, чтобы реабилитировать организацию. И, думаю, что этот опыт будет полезен коллегам. Если кто-то сможет уточнить порядок действий, буду очень благодарна. Итак, мой вариант действий таков: 1. Пишем запрос в сбер - просим пояснить почему заблокировали интернет-банк, и что нужно сделать, чтобы его разблокировали. 2. сбер, скорее всего, напишет отмазку. Поэтому пишем письмо в ЦБ. И тут вопрос - что конкретно писать, о чем спрашивать, о чем просить? Видела вот эту тему http://forum.klerk.ru/showthread.php?t=594318 и еще есть практический опыт в получении отмазок из ЦБ. 3. Логично, что ЦБ напишет отписку. Собираем отписки из сбера, из ЦБ и подаем в суд. В суд какой инстанции? И в исковом что просим? Благодарю за помощь! Хотелось бы сформировать алгоритм действий, в том числе и для общей пользы.
Правила форума