Ответить в теме

Сообщение от Мирослава569

45 дней?ничего себе, а чем они это обусловили, или как объяснили, спрашивали?

Да никак не объяснили, в этом вся наша банковская система(

Странные вещи творятся в Сбер банке, могут счет заблокировать за подозрение не понятно в чем.

Сообщение от Мирослава569

внутренний регламент, очень интересное объяснение...а напишите ради интереса, что там вашему директору сказали, когда узнаете

Счет закрыли, про 45 дней никто больше не заикался.

внутренний регламент, очень интересное объяснение...а напишите ради интереса, что там вашему директору сказали, когда узнаете

Сообщение от Мирослава569

45 дней?ничего себе, а чем они это обусловили, или как объяснили, спрашивали?

Это какой-то их внутренний регламент, насколько я понимаю. Директор должен был съездить, но результатов я пока не знаю.

45 дней?ничего себе, а чем они это обусловили, или как объяснили, спрашивали?

А тем временем у нас все чудесатее. Клиент написал в Сбер заявление о закрытии счета. Те сказали - через ... 45 дней))) Разве по закону не 7? Или как обычно - вход рубль, выход - два? Деньги со счета, правда, по заявлению перечислили сразу.

Сообщение от Аноним

Товарищи а где бы нарыть этот самый "черный список". Просто списки как бы есть, но посмотреть на них как бы нельзя.... а очень хочется

https://vk.com/blacklist115fz

Товарищи а где бы нарыть этот самый "черный список". Просто списки как бы есть, но посмотреть на них как бы нельзя.... а очень хочется

были, на 5 разблокировок одна блокировка... здесь не угадаешь)))

Аналогичная ситуация, новая фирма, никакого криминала, документы все предоставили. Сидим на изжоге , откроют не откроют. У кого были положительные проверки по фин мониторингу с последующей разблокировкой счета?

Сообщение от Аноним

что-то мне подсказывает, что Николай Сурков большой молодец и на этот раз должен выиграть.Формально он прав. А если нет, ДОКАЖИТЕ!

К сожалению, нет.
Коллегия доводы банка поддержала и постановила отменить апелляционное определение Верховного суда Республики Татарстан и направить дело на новое рассмотрение в апелляцию.

Сообщение от Аноним

Документы лучше предоставить - они новые фирмы как раз шмонают. Тем более, что контрагенты у Вас нормальные. И не факт,что они будут досконально изучать документы - сколько они таких требований рассылают - у них людей не хватит проверять.

Угу, угу))) Документы предоставили. Счет организации заблокировали - оставили возможность только налоговых платежей. Ни на какие вопросы не отвечают, трубки не берут. Местное отделение якобы вообще не в курсе происходящего. Походы директора по другим банкам выявили, что в черном списке поставщик. При этом сам поставщик работает и в ус не дует, насколько мне известно. Тем более что это действительно крупный производитель. Открыли счет в другом банке. Вроде бы Сбер по письму остаток с расчетного счета готов перечислить на новый счет.
А тем временем еще одна фирма, которую я веду, работает с тем же ровно производителем. И счет тоже в Сбере. С интересом жду, что будет.

что-то мне подсказывает, что Николай Сурков большой молодец и на этот раз должен выиграть.Формально он прав. А если нет, ДОКАЖИТЕ!

Документы лучше предоставить - они новые фирмы как раз шмонают. Тем более, что контрагенты у Вас нормальные. И не факт,что они будут досконально изучать документы - сколько они таких требований рассылают - у них людей не хватит проверять.

Завтра коллегия Верховного суда РФ по гражданским делам рассмотрит спор между "Бинбанком" и его клиентом о незаконности блокировки его карты в связи с нарушением антиотмывочного законодательства (дело №11-КГ17-23). Дело примечательно тем, что практика по таким спорам с физлицами только формируется, но уже складывается в пользу последних.

В минувшем июле на счет заявителя Николая Суркова и еще шестнадцати клиентов "Бинбанка" поступили денежные средства от компании "Азимут-торг", обладающей признаками фирмы-однодневки. Основанием для транзакции значился "возврат неиспользованных средств из соцсети "ВКонтакте". Схожие переводы Сурков получал и раньше, после чего пришедшие ему суммы сразу же снимал с карты, выяснил "Бинбанк" и заблокировал его счет. Тогда клиент подал заявление о закрытии счета и переводе средств в другой банк. Перевод был осуществлен только спустя 32 дня.

Сурков потребовал от "Бинбанка" компенсации в связи с нарушением срока выдачи наличных и закрытия счета: неустойку в 71 300 рублей, моральный вред в 5 000 рублей и потребительский штраф. Он выиграл в двух инстанциях: банк настаивал, что заморозил операции до предъявления документов, подтверждающих происхождение денежных средств, однако подтвердить, что такой запрос действительно имел место, кредитная организация не смогла. Также суды указали на то, что банк не доказал "факт незаконности операций, производимых истцом". Тем не менее доводы банка были учтены Верховным судом РФ и направлены на рассмотрение коллегией.

Сообщение от Аноним

dana, пошлите на фиг Спёр банк с его системой страховки от обнальщиков и террористов. Лично я бы своему диру никогда бы не порекомендовала открывать счет в этом банке, ибо он действительно переоценивает свою значимость. Он всего лишь банков. учреждение, но никак не налоговый контролирующий орган. Если уж они так бдят по фз №115, то отправьте им инфу из учредит. доков. На чьи денежки построен ваш бизнес а также к выпискам из егрюл, кои имеются у налоговых органов. Там тоже всё указано черным по белому. Что касается контрагентов, можете написать им ввиде вольного письма, что сотрудничаете с ними недавно, за это недавно, они сумели зарекомендовать себя как отличные бизнес-партнеры, ни разу не подводящие вас с оплатой, что собственно и может проследить ваш банк по вашим выпискам.Именно по этой причине вы с ними и сотрудничаете до сих пор.И ещё, добрый совет: уходите от Сбера. Замучаетесь объяснения давать на необоснованные вопросы и проверки. Пишите пока не поздно заяв-я на открытие счета в др. коммер. банках, а со Сбером продолжайте переписку в таком тоне. Так, и формально объснения дадите, и время выиграете, пока Спёрбанк не очухался. И больше туда не суйтесь.100 раз уже было сказано, что данный банк мягко стелет, да жестко спать у него. По началу, и система КБ у него якобы удобная, и вообще платежи дешевле проходят. На деле же, вот такой геморой потом. Оно вам надо ? Ещё и перед ними отчитываться. По закону, вроде бы, четко сказано, что проверяющие органы не могут запрашивать одну и ту же информацию несколько раз за один и тот же период, т.е. если информация была предоставлена органам ифнс в рамках закона, то и спрашивать такие подробности они должны с них.Потому что это их работа. Сбер - даже не контролирующий орган. Он всего лишь финансово-кредитное учрежд-е. Вот и пусть занимается своими прямыми обяз-тями. Запросил инфу согласно закону ? Вы ответили. Все формальности соблюдены и можно работать дальше. Но это не случай Сбера, к сожалению. Они ковыряются до конца, ибо не дорожат своими клиентами. Видимо, им изначально дали отмашку, что мол он уже монополист. Но не тут то было. Уходите, друзья, из Сбера, не поощряйте этот гавнистый банк.

Лично я с такой проблемой вообще сталкиваюсь в первый раз, тем более при том, что юрик и квартала полного не отработал. При этом у "моих" фирм счета в Сбере - у одной с 1999г, у другой с 2006. Ну буду знать теперь, век живи, как говорится... И да, меня тоже удивил список документов - вплоть до путевых листов. А вареньем ничего не намазать? У меня налоговая и то их не так часто требует.
И да, ко мне фирма попала уже с открытым р\с, так что пришлось принять как данность.

Сообщение от Лёнка

т.е перспектива не иметь возможности открыть р/с ни в одном банке вас не расстраивает?

Расстраивает. В этом случае собственник бизнеса, ИМХО, откроет другое юр. лицо, никак не связанное с предыдущим - ни учредителями, ни руководителями, ни адресом.

Сообщение от Лёнка

Блокировали: Открытие, СМП, Ситибанк, Бинбанк, Связьбанк, ВТБ, Авангард, Сбер, Альфа, Тинькофф,Промсвязь, ВТБ (кстати сегодня звонил менеджер этого банка- у конторы, которую в 2014 бросили, до сих пор не закрыли счет, может не везде они и блокируют).
Нет проблем при наличии критериев в РФИ, банк Москвы, Россия.
Я не обнальщица, я просто собираю статистику у клиентов)))

Спасибо за инфо!!!

Блокировали: Открытие, СМП, Ситибанк, Бинбанк, Связьбанк, ВТБ, Авангард, Сбер, Альфа, Тинькофф,Промсвязь, ВТБ (кстати сегодня звонил менеджер этого банка- у конторы, которую в 2014 бросили, до сих пор не закрыли счет, может не везде они и блокируют).
Нет проблем при наличии критериев в РФИ, банк Москвы, Россия.
Я не обнальщица, я просто собираю статистику у клиентов)))

Сообщение от Сербина

да ладно пугать то... добросовестных не включают в черные списки

я там уже с мая месяца

Сообщение от Лёнка

у меня уже список КОММЕРЧЕСКИХ банков

Поделитесь, пожалуйста, куда идти не стоит. Инфа всегда пригодится

Сообщение от Аноним

уходите от Сбера. Замучаетесь объяснения давать на необоснованные вопросы и проверки.

в других та же песня...
у меня уже список КОММЕРЧЕСКИХ банков, которые заблокировали счета клиентам превышает десяток
это только те, с которыми непосредственно столкнулась..
и Сбер в этом списке не на первом месте

Сообщение от dana

А мы каким святым духом должны о том знать? И за каким тогда просить документы на производителей, которые работают по много лет?

их дело попросить; ваше - предоставить лишь те, которые имею непосредственное отношение к сделке, и лишь той, которая проходит именно через сбер. Страхуются как могут.Вы тоже вправе страховаться от неприятностей, которые вправе и может организовать вам ваш контрагент, если разгласите инфу, относящуюся к коммер. тайне. Кажется, коммерч. тайну ещё не упразднили, а стало быть ответ-ть за её разглаш-е ещё никто не отменял.

Сообщение от dana

Лишь бы деньги при закрытии счета отдали.

При закрытии счета обязаны отдать. Иначе, это можно трактовать как грабёж.

dana, пошлите на фиг Спёр банк с его системой страховки от обнальщиков и террористов. Лично я бы своему диру никогда бы не порекомендовала открывать счет в этом банке, ибо он действительно переоценивает свою значимость. Он всего лишь банков. учреждение, но никак не налоговый контролирующий орган. Если уж они так бдят по фз №115, то отправьте им инфу из учредит. доков. На чьи денежки построен ваш бизнес а также к выпискам из егрюл, кои имеются у налоговых органов. Там тоже всё указано черным по белому. Что касается контрагентов, можете написать им ввиде вольного письма, что сотрудничаете с ними недавно, за это недавно, они сумели зарекомендовать себя как отличные бизнес-партнеры, ни разу не подводящие вас с оплатой, что собственно и может проследить ваш банк по вашим выпискам.Именно по этой причине вы с ними и сотрудничаете до сих пор.И ещё, добрый совет: уходите от Сбера. Замучаетесь объяснения давать на необоснованные вопросы и проверки. Пишите пока не поздно заяв-я на открытие счета в др. коммер. банках, а со Сбером продолжайте переписку в таком тоне. Так, и формально объснения дадите, и время выиграете, пока Спёрбанк не очухался. И больше туда не суйтесь.100 раз уже было сказано, что данный банк мягко стелет, да жестко спать у него. По началу, и система КБ у него якобы удобная, и вообще платежи дешевле проходят. На деле же, вот такой геморой потом. Оно вам надо ? Ещё и перед ними отчитываться. По закону, вроде бы, четко сказано, что проверяющие органы не могут запрашивать одну и ту же информацию несколько раз за один и тот же период, т.е. если информация была предоставлена органам ифнс в рамках закона, то и спрашивать такие подробности они должны с них.Потому что это их работа. Сбер - даже не контролирующий орган. Он всего лишь финансово-кредитное учрежд-е. Вот и пусть занимается своими прямыми обяз-тями. Запросил инфу согласно закону ? Вы ответили. Все формальности соблюдены и можно работать дальше. Но это не случай Сбера, к сожалению. Они ковыряются до конца, ибо не дорожат своими клиентами. Видимо, им изначально дали отмашку, что мол он уже монополист. Но не тут то было. Уходите, друзья, из Сбера, не поощряйте этот гавнистый банк.

Сообщение от dana

Лишь бы деньги при закрытии счета отдали.

т.е перспектива не иметь возможности открыть р/с ни в одном банке вас не расстраивает?

Сообщение от dana

А мы каким святым духом должны о том знать?

таким же, как и "должная осмотрительность"

Сообщение от dana

И за каким тогда просить документы на производителей, которые работают по много лет?

этот вопрос к комплаенс Сбера
я тоже возмущена...но с аэропортом и вокзалом как то не складывается)))

Сообщение от Лёнка

возможно он уже есть в черном списке....

А мы каким святым духом должны о том знать? И за каким тогда просить документы на производителей, которые работают по много лет?

Сообщение от Лёнка

заблокируют операции по счету и потребуют закрыть счет, попадете в "список" предполагаемых террористов и обнальщиков

Лишь бы деньги при закрытии счета отдали.

Сообщение от Сербина

а ладно пугать то... добросовестных не включают в черные списки

угу... надейтесь...

Сообщение от dana

их не устраивает один кто-то.

возможно он уже есть в черном списке....

Сообщение от dana

И что будет, если мы им дадим договоры и отгрузочные документы, а их они не устроят?

заблокируют операции по счету и потребуют закрыть счет, попадете в "список" предполагаемых террористов и обнальщиков

Чем дальше, тем веселее. Что это еще за черная метка? Видимо, удержу директора от немедленного "развода" и открытия счета в другом банке, как он поначалу хотел. Поглядим.

Сообщение от Lartchik

Может и спасет, если успеете открыть до того, как Сбер включит Вас в черный список ЦБ.


Думаю, если предоставите документы, то вряд ли дальше копать будут. Но если не понравится им что-то, заблокируют счет и включат в черный список. Таковы реалии жизни, идет якобы борьба с террористами и обнальщиками, а под раздачу попадают все, в т.ч. добросовестные, которые должны доказать, что они являются таковыми.

да ладно пугать то... добросовестных не включают в черные списки