Ответить в теме

Так и пишите тут свой вариант. Многим пригодится

если тема еще актуальна, пишите, есть работающий вариант

Выход там, где написано "выход"

Выбираться из списка.

Сообщение от Над.К

Похоже вас внесли в черный список. Открыть счет просто не дадут (

И выход какой?

Похоже вас внесли в черный список. Открыть счет просто не дадут (

Проходили проверку в банке с ООО... по мнению, вернее, по словам банка, все хорошо. И в тот же день на пару часов позже, звонят и говорят, что нет, мол, все плохо, пришел список цб, Просим вас счет закрыть , имеет право на 1!!! платежку, которую будем рассматривать. Пытаться ли открыть счет в др банке?

нужно обратиться к юристу

Сообщение от NikGerka

у нас тут борьба с недостоверными сведениями в ЕГРЮЛ:

Сплошь и рядом такое. Особенно обидно тем, у кого на организации были гос/контракты, лицензии. Не говоря уже про остатки на счетах, их не так то просто вытащить.

у нас тут борьба с недостоверными сведениями в ЕГРЮЛ: налоговая ликвидировала фирму (действующую, отчитывающуюся и налоги платящую) аж в августе, в сентябре банк звонит директору: че это вы работаете и счет не закрываете?! Директор в шоке, банк тоже: как могли просмотреть

Решила поделиться шоком. Прсб сегодня, при активировании сертификата флешки, обнаружил, что полномочия Дира закончились...... тадам..... в августе аж 2017 года. Два года банк исполнял поручения за подписью дяди Васи. Классно, да? Нарисовали канеш задним, но... Я впервые с таким сталкиваюсь.

Сообщение от prioritet

вывести всю сумму со счета, уплатив как налоги (например, налог на прибыль) в бюджет. Затем открыть счет в другом банке и вернуть переплату по налогам на него;

Дожили! Уже через налоговую обналичивать начинаем

мы с банками общаемся через суд, дошли до кассации и суд встал на сторону клиентов, вот ссылки на судебные акты по промсвязьбанку и райффайзенбанку
Ф05-18849/2018
Ф05-5072/2018
в дальнейшем взыскиваем расходы и убытки из-за блокировки счетов
сейчас со сбером война идет, вкратце история: сберу не понравились операции по счету попросили документы-предоставили, потом еще больше список попросили и указали на дверь, компания решила плюнуть и уйти в другой банк...спустя время директор пришел в сбербанк как физлицо для получения дебетовой карты-ОТКАЗ мол вы в черном списке по ФЗ-115 (типо террорист или отмывальщик доходов), спрашиваем на каком основании? а в ответ-вы директор фирмы которая у нас в стоп листе. подали иск в суд, сейчас идет рассмотрение.

Просто все уже закрылись и перешли на наличку...

Доброго времени суток! Почему перестали обсуждать такую интересную тему?

Сообщение от Виталик_Костин

0.8% это везде так. А что тут удивляться?

Какую-то хрень вы ляпнули. Троляка?

Нас тоже выгнали с Альфы, Прома, Тинькофф задолбал запросами, но по всем отбились, пока контора работает. Рассказываю подробнее.

Альфа параноила за каждую мелочь, даже на 3000р. просила дать документы (перевели дружественной фирме, им не хватало на оплату счета, как займ). Потом в один непрекрасный день заблокировала банк-клиент под соусом "директор не на связи". Такое могло быть, директор очень не любит перезванивать.

В Промсвязьбанке счет был с основания фирмы, по нему платили расходы и налоги даже тогда, когда все поступления перевели на открывшуюся Альфу (чтобы разделить собственные деньги компании и агентские, мы посредническая фирма по pos-кредитованию). Когда Альфа закрыла счет и перевела остаток в Пром (без комиссий), то проработали три месяца и внезапно Пром заблокировал тоже (есть слух, что из-за санации и переориентирования на оборонку он выдавливает коммерческих клиентов). Под тем же соусом: до директора не дозвонился; потребовал кучу бумажек, все предоставили, но платежи не исполнял, согласился только перевести деньги на другой р/с.

Мы спешно открыли счет в Тинькоффе, Пром отдал туда деньги (опять же без удержания 10%) - и р/с в Тинькоффе до сих пор жив. Этот банк очень любит общаться, шлет запросы, на все мы отбились, благо документы в порядке. Главное, быть на связи, общаться с банком и сразу высылать документы - они смотрят на то, как быстро их даете, например, дали срок два дня, а мы в тот же день к обеду все скинули. Как-то так.

А, еще вспомнила. Тот же Тинь закрыл р/с ИП, но тот сам накосячил, снимая много денег. Райффайзен закрыл счет другой нашей фирме по pos-кредитованию, причем без объявления войны, то есть запросов, но ИП пока работает в Райффе. Мы делаем так: когда ИП хочет снять денег в качестве личного дохода, с этой суммы рассчитывала 15% (у него ДиР) и сразу отправляла в налоговую как аванс, а саму сумму - на личную карту ИП с формулировкой "доход предпринимателя после уплаты налогов". Эти суммы учтем как авансы по УСН. Банк спокоен, налоговая пока тоже.

0.8% это везде так. А что тут удивляться?

Купил у одних продал другим плюс оборудование закупил на все есть договора бумаги и так далее. Просто счет проработал неделю и привет. Плюс ко всем банк еще комиссию содрал 0,8% за поступление денег.

Сообщение от kivduts

пришло 1000000 часть потратили

На что? Документы есть?

Такая же ерунда открыли ИП пришло 1000000 часть потратили остаток 106000 и заблокировали счет.
Автор подскажи решился вопрос или нет?

Вложение 60596 Вот что пишет ЦБ РФ по данному вопросу! (во вложении)

Сообщение от Аноним

БАНК в своей деятельности НЕ В ПРАВЕ «присваивать» себе ФУНКЦИИ ФИСКАЛЬНОГО ОРГАНА (постановление АС Дальневосточного округа от 7 мая 2015 г. N Ф03-1619/2015).Почитайте, данное решение суда. Именно то, исчего исходил суд при принятии такого решения. Быть может поможет, не бояться угроз банка. Нести документы, лучше письменно в письме с описью вложения. Легче потом на суде будет доказать, что все обяз-ва свои вы выполнили в срок. Платить налоги, это конечно ваше дело. Если есть с чего, платите. А если нет, то ссылайтесь на нормы закон-ва, регулирующие этот вопрос.Что касается потери клиентов и доходов.. Ну так наличку ещё никто не отменял. до 100 тыс. по 1-ой сделке( договор), вполне законно.

Ой, простите, захотелось нахамить. Вы такой наивный.

Да НЕ В ПРАВЕ, но походу всем на наши права накакать. Банки нарушают все нормы законодательства.

про 100т. прям повеселили. У меня неделимые партии груза стоимостью от 300 до 600 т.. Да и слово наличные у нас в организации приравнено к мату -)))

Документы можно без описи. Сканируем, крепим к письму и шлем в банк. Насколько я знаю, переписка по емайлу у нас идет в доказательную базу.

Сообщение от Аноним

Ну так наличку ещё никто не отменял. до 100 тыс. по 1-ой сделке( договор), вполне законно.

Спрашивается, зачем контрагентам это? Вы думаете, они будут счастливы зная, что работают с лицом, которому блокируют счета?

Сообщение от Аноним

Да суды и все такое выиграем, то за это время потеряем клиентуру, доходы и т.д. Просто руки опускаются... плачу налоги еженедельно!!!! просто каждую неделю плачу прибыль (УСН 15) ну типа тупо 1% от поступления. Может хоть так отстанут.
По второй организации платим НДС сразу после каждой сделки. В налоговой крутят пальцем у виска, говорят не запрещено платите вперед, но зачем? Затем что долбаный банк хочет 0,9 налогов уже сейчас а не раз в квартал.

БАНК в своей деятельности НЕ В ПРАВЕ «присваивать» себе ФУНКЦИИ ФИСКАЛЬНОГО ОРГАНА (постановление АС Дальневосточного округа от 7 мая 2015 г. N Ф03-1619/2015).Почитайте, данное решение суда. Именно то, исчего исходил суд при принятии такого решения. Быть может поможет, не бояться угроз банка. Нести документы, лучше письменно в письме с описью вложения. Легче потом на суде будет доказать, что все обяз-ва свои вы выполнили в срок. Платить налоги, это конечно ваше дело. Если есть с чего, платите. А если нет, то ссылайтесь на нормы закон-ва, регулирующие этот вопрос.Что касается потери клиентов и доходов.. Ну так наличку ещё никто не отменял. до 100 тыс. по 1-ой сделке( договор), вполне законно.

Сообщение от Аноним

Давайте рассмотрим ситуацию с 30 сутками.

Прошло 30 дней с момента блокировки счета. Документы все предоставлены. Счет сами закрывать отказались.

Что дальше то? Банк разблокирует счет и спокойно работаем дальше или что???

Именно так.Должны разблокировать, убрать с ЧС, можете паралельно попробовать открыть р/сч в др. банке. ну по крайней мере, по закону так.

Сообщение от Аноним

Угрожали внести в Черный список ЦБ.

а оспорить в суде?

Сообщение от Аноним

Да суды и все такое выиграем, то за это время потеряем клиентуру, доходы и т.д.

вот многие этого и боятся.

Сообщение от Аноним

Затем что долбаный банк хочет 0,9 налогов уже сейчас а не раз в квартал.

аналогично

Угрожали внести в Черный список ЦБ.

Просто надо работать. А если реально внесут, нам никто не откроет расчетный счет.
Я сейчас банковских проверок боюсь больше чем налоговых. В налоговой хоть люди сидят и с ними можно общаться. Фин. мониторинг банка, это просто черная дыра с которой невозможно поговорить. Мало того, я не понимаю как "Фекла" в далекой МСК может что-то понять в отканированных документах за один рабочий день. Или они там все мега умные, специфику всех отраслей знают? Которые мы кстати сканировали и собирали 5 дней. Их просто никто не смотрел.
Приношу платежку на пополнение собственных оборотных в другой банк. Говорят принесите основание.... ага вот такой маразм. Приношу основание - приказ директора. Отказ без объяснения.
Деньги отдадут только при закрытии счета...


Да суды и все такое выиграем, то за это время потеряем клиентуру, доходы и т.д. Просто руки опускаются... плачу налоги еженедельно!!!! просто каждую неделю плачу прибыль (УСН 15) ну типа тупо 1% от поступления. Может хоть так отстанут.
По второй организации платим НДС сразу после каждой сделки. В налоговой крутят пальцем у виска, говорят не запрещено платите вперед, но зачем? Затем что долбаный банк хочет 0,9 налогов уже сейчас а не раз в квартал.

А угрозы то в чем заключаются? В налоговую сообщат,? Так вы ее не боитесь. ..какие конкретно угрозы? Ну не убить же грозят. ..
Если готовы биться до последнего-создайте прецедент. ..суд, прокуратура, жалоба в ЦБ (первыми на банк)...просто после всяких угроз банка многие боятся, зная свои грешки.

Давайте рассмотрим ситуацию с 30 сутками.

Прошло 30 дней с момента блокировки счета. Документы все предоставлены. Счет сами закрывать отказались.

Что дальше то? Банк разблокирует счет и спокойно работаем дальше или что???

ЗЫ. нам банк угрожает что подадут на нас сведения в ЦБ и всякие другие кары небесные, если не закроем счет.
Но вот в чем шутка судьбы. Контора чиста нет, даже не так ЧИСТА. хоть завтра не выездную налоговой. Хочу пободаться в суде, но реально страшат угрозы банка.