Ответить в теме

Сообщение от Евгений Стрелков

Как была тайна, так и останется. Не паникуйте.

Если у налоговой возникнут вопросы ,то банк им все расскажет и покажет!

Как была тайна, так и останется. Не паникуйте.

Посоветуйте пожалуйста как поступить ? Банк организовал проверку, вот текст письма.
Уважаемый Клиент!

В целях подтверждения ведения реальной деятельности организации в рамках Федерального закона № 115-ФЗ от 07/08/2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
просим Вас в срок до 19.02.2016 предоставить в Банк надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих целевое расходование денежных средств, снятых по чекам:

13.01.2016 сумма 500 000,00 (хоз. нужды)
28.01.2016 сумма 100 000,00 (прочие выдачи)
29.01.2016 сумма 500 000,00 (хоз. расходы)


Документы Вы можете предоставить в Банк по месту фактического обслуживания.

Переговорила с банком, что конкретно надо.
У меня такая ситуация :
1. На 01.01.16 перерасход по подотчетным суммам - 555 т.руб.
2. заемные средства - 300 т.руб.
Т.е. соответственно в январе я выдам порядка 855 тысруб. и на подотчете у директора останется 215 тыс.руб.
Предприятие строит огромный завод, долги накопились в основном по время простоя. Банку сказала могу предоставить движения по кассе и 71 за январь 2016 года, копии расходных, но это их не устраивает, требуют предоставить все подотчетные документы, документы по внесению в кассу заемных средств и т.д.
Имеет ли банк требовать документы за период, не касающийся снятия денег ? Сказали нам, чем больше документов, тем лучше.

Сообщение от Marksist

Если заначку от жены тоже считать сокрытием доходов, тогда наверно да, иногда есть, что скрывать

Нельзя скрывать не чего от жены!)))

Сообщение от Marksist

Если заначку от жены тоже считать сокрытием доходов, тогда наверно да, иногда есть, что скрывать

Ну вы прям из крайности в крайность )

Сообщение от renovs

Всем и всегда есть что скрывать!)

Если заначку от жены тоже считать сокрытием доходов, тогда наверно да, иногда есть, что скрывать

Сообщение от Marksist

Вот мы и вернулись в совок. Может это и правильно, так как простого вкладчика с его несколькими сотнями вклада не коснется. Не каждый кладет на счет миллионы, а если это и делает, то обычно в случае продажи недвижемости, но тут происхождение денег будет совершенно прозрачным. В общем, честному человеку скрывать нечего

Всем и всегда есть что скрывать!)

Сообщение от Man of the World

Налоговые органы могут контролировать все поступления на счета физических лиц и требовать от держателя счета разъяснений о сути и происхождении полученных доходов.

Вот мы и вернулись в совок. Может это и правильно, так как простого вкладчика с его несколькими сотнями вклада не коснется. Не каждый кладет на счет миллионы, а если это и делает, то обычно в случае продажи недвижемости, но тут происхождение денег будет совершенно прозрачным. В общем, честному человеку скрывать нечего

А как же тогда будет работать налоговая, если ей не будут предоставляться данные о ваших доходах, вкладах, проводимых денежных операциях? Не зря же когда-то реклама была про то, что спать спокойно можно только когда все налоги заплатишь. А это значит, что налоговая всегда и все узнает.

Сообщение от Man of the World

Скажите, это нормально? такая практика в цивилизованных странах присутствует или только у нас?

"Налоговые органы могут контролировать все поступления на счета физических лиц и требовать от держателя счета разъяснений о сути и происхождении полученных доходов.
С 01.06.2014г. банки обязаны в 3-х дневный срок сообщать в налоговые органы о закрытии и открытии счетов и депозитов физическими лицами, а также предоставлять эту информацию и данные о движении средств в налоговые органы по их мотивированному запросу. Налоговый орган, по получении информации от банка, может организовать проверку уплаты налогов налогоплательщиком"

банковская тайна - байбай?

От налоговой нету тайн у банков)

Сообщение от Над.К

Man of the World, а кто сказал, что банковская тайна это тайна от налоговых органов?
Во всем мире неплательщиков налогов вычисляют в первую очередь через банки.
Обратите внимание, что запрос в банк от налоговиков должен быть мотивированным. А не просто по желанию левой пятки какого-то инспектора

Полностью согласен с вами)

Над.К, спасибо Вам!)

ТимАнна, не пугайте людей. Ничего налоговая не видит. Она получает данные от банка по мотивированному запросу. Никто не контролирует движения по счетам миллионов граждан страны

Налоговая банку предоставляет различные данные(ИНН, данные о смерти и т.д.),а банк в свою очередь-наличие ваших счетов. Вы же когда получаете вашу зп на карточку, она проходит через банк, что и видит налоговая. С этим ничего не поделаешь.

В рамках камеральной проверки

Над.К, а каким образом налоговики мотивируют такие запросы? "В рамках налогового контроля"?

Ни о чем. Это сейчас массовое явление, потому что для запроса инспектору достаточно нажать пару кнопочек в компе

У нас каждый квартал ИФНС в банке запрашивает движения по счету.. О чем говорит столь пристальное внимание к нашему р/счету??

Сообщение от Над.К

А не просто по желанию левой пятки какого-то инспектора

ничего. скоро это упущению законодательно ликвидируют!

Man of the World, а кто сказал, что банковская тайна это тайна от налоговых органов?
Во всем мире неплательщиков налогов вычисляют в первую очередь через банки.
Обратите внимание, что запрос в банк от налоговиков должен быть мотивированным. А не просто по желанию левой пятки какого-то инспектора

Скажите, это нормально? такая практика в цивилизованных странах присутствует или только у нас?

"Налоговые органы могут контролировать все поступления на счета физических лиц и требовать от держателя счета разъяснений о сути и происхождении полученных доходов.
С 01.06.2014г. банки обязаны в 3-х дневный срок сообщать в налоговые органы о закрытии и открытии счетов и депозитов физическими лицами, а также предоставлять эту информацию и данные о движении средств в налоговые органы по их мотивированному запросу. Налоговый орган, по получении информации от банка, может организовать проверку уплаты налогов налогоплательщиком"

банковская тайна - байбай?